欺詐和詐騙
欺詐和詐騙可能發生在任何人身上,包括投資者。欺詐者會不遺餘力地欺騙您和您辛苦賺來的錢財。
常見的詐騙類型:
勒索是指有人威脅、脅迫或敲詐您,迫使您提供金錢或機密資訊,而他們利用這些資訊來獲取利益。
以親和力作欺詐是一種欺詐者通過他們所屬的團體或社區組織接近潛在受害者之欺詐形式。這些團體可能是宗教團體、種族團體,甚至是工會或軍隊等組織。
欺詐者可能會通過社交媒體、約會網站或電子郵件與您聯絡,並說服您建立虛擬的網上關係,以便他們獲得您的信任和愛意。當欺詐者獲得您的信任時,他們會向您索取金錢或稱他們可以幫助您作投資。
詐騙者承諾在加密資產投資中獲取高回報。您可能被要求在加密交易平台上開設投資賬戶。當您檢查賬戶時,卻沒有資金或加密資產投資。請記住,如果某些事情聽起來好得令人難以置信,那麼它可能是騙局。
盜用身分是指有人使用您的個人資訊進行欺詐。他們可能會在您不知情的情況下使用您的個人資訊 (姓名、社會保險編號、信用卡號碼或其他資訊),從您的銀行賬戶中取款、使用您的信用卡、開立賬戶、申請貸款或信用卡。
就其本身而言,豁免證券不是騙局。但一些詐騙者將欺詐性投資宣傳為「豁免」證券。他們可能告訴您,將為您參加特殊交易而作出豁免。如果您接到一個關於有前途企業即將「上市」的熱門消息而不請自來之電話,請保持警惕並聯絡您當地的證券監管機構查詢。
外匯廣告通常通過課程或軟件促使您輕鬆進入外匯市場。但外匯交易由大型、資源充足的國際銀行主導,這些銀行擁有訓練有素的員工、先進技術和大額賬戶。擊敗這些專業人士非常困難。
若您將金錢「離岸」轉到另一國家,這騙局會保證巨額利潤。通常目標是降低或避免您的稅款,但您最終可能會欠下政府的稅收、利息和罰款。此外,如果出現問題,您可能無法將您的案件提至加拿大的民事法庭。
當陌生人冒充值得信賴的人以獲取您的私人資訊 (例如您的密碼或銀行資訊) 時,則發生網絡釣魚。它可能以電子郵件或訊息的形式出現,要求您點擊連結或開啟附件。他們可能偽裝為金融機構或政府部門。處理此類可疑訊息的最佳方法是刪除它們。
這些騙局通過廣告和電子郵件招募人員,承諾您可以在家工作賺大錢,或在短短數週內將 10 加元變成 20,000 加元。或者,您可能被邀請加入一個特殊的投資者群組,他們聲稱將通過一項偉大的投資致富。邀請甚至可能來自您認識的人。
詐騙者與您聯絡以推銷低價股票。您不知道的是,詐騙者已經擁有大量該股票。當您和其他投資者購買股票時,股票的價值就會上升。詐騙者以最高價出售他們的股票,股票價值暴跌,留下一文不值的股票。
在這騙局中,受害者被說服預先付款,以利用一個機會獲得更高的商品或服務回報。但是詐騙者拿走金錢,受害者再沒有收到他們的消息。在高風險投資中虧損的投資者通常成為目標。
避免欺詐
知道要尋找什麼,可以幫助您避免因欺詐而蒙受損失。
欺詐的危險訊號
如果您不認識的人就不請自來的機會與您聯絡,請保持警惕。問問自己為什麼那個人會聯絡您。
不要回覆或點擊您收到的任何連結或開啟附件。在您提供任何資訊之前,請核實誰正在聯絡您。查找公司的電話號碼,並致電確認此人確實為該組織工作。
如果有人向您承諾一項具有高回報且風險很低或沒有風險的投資,那麼他們提供的投資可能是一個騙局。一般而言,投資的潛在回報越高,該投資的風險就越高。
「熱門消息」或「內幕消息」的來源並沒有考慮到您的最佳利益。想想他們為什麼要給您熱門消息,以及他們如何通過告訴您這些熱門消息而受益。如果它確實是關於一家上市公司的內幕消息,該行動根據內幕交易法律是違法的。
欺詐者經常使用高壓銷售策略來快速獲取您的資金,然後轉移欺詐其他受害者。如果您被要求立即作出決定或收到限時優惠,請務必謹慎。
在您投資之前,請檢查向您提供投資的人有否註冊。一般而言,任何出售證券或提供投資建議的人都必須在其省級證券監管機構註冊。
避免投資欺詐
避免投資欺詐的 4 種方法
在您投資之前,請諮詢註冊顧問、律師或會計師以獲取第二意見。
聯絡 OSC 以檢查出售證券或提供投資建議的人有否註冊。
分配足夠時間以作出明智的決定。
研究投資以了解其運作方式、風險和任何費用。確保它符合您的財務目標和其他投資。
保護您的資訊
了解如何確保您的財務資訊安全,以避免財務欺詐和身分盜用。
保護您的個人和財務資訊的清單
保密您的個人身分資訊,包括您的社會保險編號、出生日期、駕駛執照號碼等。只在錢包中攜帶您需要的身分證件。
將個人文件存放在安全的地方。
切勿回覆要求您提供個人資訊的電子郵件或電話。
經常清除您的登錄、密碼和瀏覽器歷史記錄,尤其在使用公用電腦或網絡時。
保持您的防病毒軟件為最新版本並定期更改您的密碼。
使用字母、字符和數字組合設置更好的密碼。或者,使用密碼管理器生成安全加密的密碼。
若適用,啟用多重身分驗證 (MFA)。在您被授予訪問權限之前,MFA 會向登錄用戶添加兩個或更多身分驗證步驟。了解更多
使用安全可信的網站。學習偵測虛假網站並驗證合法網站。了解更多
至少每月檢查您的銀行和信用卡賬單,以查找錯誤或未經授權的交易。立即向您的金融機構舉報任何問題。
撕碎您不需要的文件,例如收據、銀行賬單、ATM 收據、支票存根或信用卡賬單。
每年檢查您的信用報告和評分。
立即向您的金融機構和加拿大信用報告機構報告丟失或被盜的身分證件、銀行卡或信用卡。
投資前先查證
避免投資欺詐的最佳方法之一,是查證任何向您提供投資機會或投資建議的人是否已註冊。
一般而言,任何出售證券或提供投資建議的人都必須在其提供服務的省份和地區證券監管機構註冊。
註冊有助於保護投資者,因為安大略證券委員會等投資監管機構,只會註冊有資格出售投資產品或向公眾提供建議的個人或公司。
註冊需要什麼?
個人必須滿足一定的教育和經驗要求才能註冊。這些要求取決於個人申請的註冊類別。每個類別都有不同的要求並允許不同的活動。
公司和個人必須以誠信行事,包括誠實和信實,尤其是於聯絡客戶時。個人需要接受背景和警方調查,公司和所有註冊的個人都必須每年更新註冊。
公司必須通過滿足日常履行義務所需的資本和保險要求,來保持償付能力。註冊也不能保證您會賺錢或不會蝕錢。
查證註冊既快捷又容易。使用國家註冊搜索工具查證註冊狀態,並查看投資行業中任何個人或企業的紀律歷史。
立即查證企業或個人的註冊