Προστασία από απάτη

Εκβιασμός είναι όταν κάποιος σας απειλεί, σας εξαναγκάζει ή σας εκβιάζει να παρέχετε χρήματα ή εμπιστευτικές πληροφορίες που μπορεί να χρησιμοποιήσει για το κέρδος του.

Η απάτη συγγένειας είναι μια μορφή απάτης κατά την οποία οι απατεώνες προσεγγίζουν πιθανά θύματα μέσω μιας ομάδας ή μιας κοινοτικής οργάνωσης στην οποία ανήκουν. Αυτές οι ομάδες θα μπορούσαν να είναι θρησκευτικές ομάδες, εθνοτικές ομάδες ή ακόμα και κοινότητες εργατικού δυναμικού όπως συνδικάτα ή ο στρατός.

Ένας απατεώνας ενδέχεται να επικοινωνήσει μαζί σας μέσω των μέσων κοινωνικής δικτύωσης και ιστοσελίδων γνωριμιών ή μέσω email και να σας πείσει να συνάψετε μια εικονική, διαδικτυακή σχέση, ώστε να κερδίσει την εμπιστοσύνη και την αγάπη σας. Όταν ο απατεώνας κερδίσει την εμπιστοσύνη σας, θα σας ζητήσει χρήματα ή θα σας πει ότι μπορεί να σας βοηθήσει να επενδύσετε.

Οι απατεώνες υπόσχονται υψηλές αποδόσεις σε επενδύσεις κρυπτοπεριουσιακά στοιχεία. Ίσως χρειαστεί να ανοίξετε έναν επενδυτικό λογαριασμό σε μια πλατφόρμα συναλλαγών κρυπτονομισμάτων. Όταν ελέγξετε τον λογαριασμό, θα διαπιστώσετε ότι δεν υπάρχουν χρήματα ή κάποια επένδυση κρυπτοπεριουσιακού στοιχείου. Να θυμάστε ότι αν κάτι ακούγεται πολύ καλό για να είναι αληθινό, τότε μάλλον είναι πολύ καλό για να είναι αληθινό.

Η κλοπή ταυτότητας είναι όταν κάποιος χρησιμοποιεί τα προσωπικά σας στοιχεία για να διαπράξει απάτη. Μπορεί να χρησιμοποιήσουν τα προσωπικά σας στοιχεία – όνομα, αριθμό κοινωνικής ασφάλισης, αριθμό πιστωτικής κάρτας ή άλλες πληροφορίες για να λάβουν χρήματα από τον τραπεζικό σας λογαριασμό, να χρησιμοποιήσουν την πιστωτική σας κάρτα, να ανοίξουν λογαριασμό ή να υποβάλουν αίτηση για δάνειο ή πιστωτική κάρτα – χωρίς να το γνωρίζετε.

Από μόνοι τους, οι απαλλασσόμενοι τίτλοι δεν συνιστούν μορφή απάτης. Ωστόσο, ορισμένοι απατεώνες παρουσιάζουν απατηλές επενδύσεις ως απαλλασσόμενους τίτλους. Μπορεί να σας πουν ότι θα κάνουν μια εξαίρεση για να συμμετάσχετε σε μια ειδική συμφωνία. Να είστε καχύποπτοι εάν λάβετε ένα αυτόκλητο τηλεφώνημα ή email με μια καυτή συμβουλή σχετικά με μια πολλά υποσχόμενη επιχείρηση που πρόκειται εισαχθεί στο χρηματιστήριο και επικοινωνήστε με την τοπική ρυθμιστική αρχή κινητών αξιών για έλεγχο.

Οι διαφημίσεις Forex προωθούν την εύκολη πρόσβαση στην αγορά συναλλάγματος, συχνά μέσω μαθημάτων ή λογισμικού. Ωστόσο, οι συναλλαγές συναλλάγματος κυριαρχούνται από μεγάλες διεθνείς τράπεζες με σημαντικούς πόρους και άρτια εκπαιδευμένο προσωπικό, πρόσβαση σε τεχνολογία αιχμής και μεγάλους λογαριασμούς. Είναι εξαιρετικά δύσκολο να νικήσει κανείς αυτούς τους επαγγελματίες.

Αυτή η απάτη υπόσχεται τεράστια κέρδη εάν στείλετε τα χρήματά σας «υπεράκτια» σε άλλη χώρα. Συνήθως ο στόχος είναι να μειώσετε ή να αποφύγετε τους φόρους σας, αλλά θα μπορούσατε να καταλήξετε να οφείλετε στην κυβέρνηση χρήματα λόγω αναδρομικής φορολόγησης, τόκους και πρόστιμα. Επίσης, εάν κάτι πάει στραβά, πιθανότατα δεν θα μπορείτε να προσφύγετε σε πολιτικό δικαστήριο στον Καναδά.

Το ηλεκτρονικό ψάρεμα (phishing) συμβαίνει όταν ένας άγνωστος υποδύεται ότι είναι αξιόπιστος προκειμένου να λάβει τα προσωπικά σας στοιχεία, όπως τους κωδικούς πρόσβασης ή τα τραπεζικά σας στοιχεία. Μπορεί να έχει τη μορφή email ή μηνύματος που σας ζητά να κάνετε κλικ σε ένα σύνδεσμο ή ένα συνημμένο. Μπορεί να παρουσιάζονται ως χρηματοπιστωτικό ίδρυμα ή κυβερνητικός οργανισμός. Ο καλύτερος τρόπος για να αντιμετωπίσετε ύποπτα μηνύματα όπως αυτό είναι να τα διαγράψετε.

Αυτά τα προγράμματα προσελκύουν άτομα μέσω διαφημίσεων και email που υπόσχονται ότι μπορείτε να κερδίσετε πολλά χρήματα δουλεύοντας από το σπίτι ή να μετατρέψετε 10 $ σε 20.000 $ σε μόλις λίγες εβδομάδες. Ή μπορεί να σας δοθεί η ευκαιρία να συμμετάσχετε σε μια ειδική ομάδα επενδυτών που πρόκειται να πλουτίσουν με μια μεγάλη επένδυση. Η πρόσκληση μπορεί ακόμη και να προέρχεται από κάποιον που γνωρίζετε.

Οι απατεώνες επικοινωνούν μαζί σας για να προωθήσουν μια μετοχή σε χαμηλή τιμή. Αυτό που δεν γνωρίζετε είναι ότι ο απατεώνας κατέχει ήδη μεγάλο μέρος αυτής της μετοχής. Καθώς εσείς και άλλοι επενδυτές αγοράζουν μετοχές, η αξία της μετοχής αυξάνεται. Στην τιμή της μετοχής στο απόγειο, ο απατεώνας πουλά τις μετοχές του και η αξία της μετοχής πέφτει κατακόρυφα, αφήνοντάς σας με άχρηστες μετοχές.

Σε αυτήν την απάτη, το θύμα πείθεται να πληρώσει χρήματα εκ των προτέρων για να εκμεταλλευτεί μια ευκαιρία με την υπόσχεση να λάβει σημαντικά υψηλότερες αποδόσεις για ένα αγαθό ή μια υπηρεσία. Αλλά ο απατεώνας παίρνει τα χρήματα και γίνεται καπνός. Οι επενδυτές που έχουν χάσει χρήματα σε μια επένδυση υψηλού κινδύνου συχνά στοχοποιούνται.

Να είστε καχύποπτοι αν κάποιος που δεν γνωρίζετε επικοινωνήσει μαζί σας για μια αυτόκλητη προσφορά ή ευκαιρία. Αναρωτηθείτε γιατί αυτό το άτομο θα επικοινωνούσε μαζί σας.

Μην απαντήσετε και μην κάνετε κλικ σε συνδέσμους ή συνημμένα που λαμβάνετε. Επαληθεύστε με ποιον έχετε να κάνετε πριν δώσετε οποιαδήποτε πληροφορία. Αναζητήστε τον αριθμό τηλεφώνου της εταιρείας και καλέστε για να επιβεβαιώσετε ότι το άτομο εργάζεται πραγματικά στον οργανισμό.

Εάν κάποιος σας υπόσχεται μια επένδυση που έχει υψηλές αποδόσεις με μικρό ή καθόλου ρίσκο, η επένδυση που προσφέρει μπορεί να είναι απάτη. Γενικά, όσο μεγαλύτερη είναι η πιθανή απόδοση μιας επένδυσης, τόσο μεγαλύτερος είναι ο κίνδυνος αυτής της επένδυσης.

Οι πηγές των «καυτών συμβουλών» ή των «εμπιστευτικών πληροφοριών» δεν λαμβάνουν υπόψη τα βέλτιστα συμφέροντά σας. Σκεφτείτε γιατί σας προσφέρουν συμβουλές και πώς μπορούν να επωφεληθούν μιλώντας σας για αυτές. Εάν πρόκειται όντως για εμπιστευτικές πληροφορίες σχετικά με μια δημόσια εταιρεία, θα ήταν παράνομο να ενεργήσουμε επ’ αυτών σύμφωνα με τη νομοθεσία περί εκμετάλλευσης εμπιστευτικών πληροφοριών.

Οι απατεώνες χρησιμοποιούν συχνά τακτικές πωλήσεων υψηλής πίεσης για να πάρουν τα χρήματά σας και στη συνέχεια να προχωρήσουν σε άλλα θύματα. Να είστε πολύ προσεκτικοί εάν σας ζητηθεί να λάβετε άμεσα μια απόφαση ή σας παρουσιαστεί μια περιορισμένη χρονικά προσφορά.

Πριν επενδύσετε, ελέγξτε την εγγραφή του ατόμου που σας προσφέρει την επένδυση. Γενικά, οποιοσδήποτε πωλεί τίτλους ή προσφέρει επενδυτικές συμβουλές πρέπει να είναι εγγεγραμμένος στην ρυθμιστική αρχή κινητών αξιών κάθε επαρχίας που ανήκει.

Γενικά, οποιοσδήποτε πωλεί τίτλους ή προσφέρει επενδυτικές συμβουλές πρέπει να είναι εγγεγραμμένος στη ρυθμιστική αρχή κινητών αξιών στις επαρχίες και τις περιοχές όπου προσφέρει τις υπηρεσίες του. Η εγγραφή συμβάλλει στην προστασία των επενδυτών, επειδή οι επενδυτικές ρυθμιστικές αρχές, όπως η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς του Οντάριο, θα εγγράφουν μόνο άτομα ή εταιρείες που διαθέτουν τα κατάλληλα προσόντα για την πώληση επενδύσεων ή την παροχή συμβουλών στο κοινό.

Τα άτομα πρέπει να πληρούν ορισμένες προϋποθέσεις εκπαίδευσης και εμπειρίας για να εγγραφούν. Αυτές οι απαιτήσεις εξαρτώνται από την κατηγορία εγγραφής για την οποία υποβάλλει αίτηση ένα άτομο. Κάθε κατηγορία έχει διαφορετικές απαιτήσεις και επιτρέπει διαφορετικές δραστηριότητες.

Οι εταιρείες και τα άτομα πρέπει να συμπεριφέρονται με ακεραιότητα, η οποία περιλαμβάνει αξίες όπως η ειλικρίνεια και η καλή πίστη, ιδιαίτερα στις συναλλαγές με πελάτες. Τα άτομα υπόκεινται σε έλεγχο ιστορικού και αστυνομικούς ελέγχους και οι εταιρείες και όλα τα εγγεγραμμένα άτομα υποχρεούνται να ανανεώνουν την εγγραφή τους κάθε χρόνο.

Οι επιχειρήσεις πρέπει να διατηρούν τη φερεγγυότητά τους καλύπτοντας τις απαιτήσεις κεφαλαίου και ασφάλισης που απαιτούνται για την εκτέλεση των υποχρεώσεών τους σε καθημερινή βάση. Η εγγραφή επίσης δεν εγγυάται ότι θα κερδίσετε χρήματα ή ότι δεν θα χάσετε χρήματα.