Bescherming tegen fraude

Er is sprake van afpersing, wanneer iemand u bedreigt, dwingt of chanteert om geld of vertrouwelijke informatie te verstrekken die hij/zij kan gebruiken voor eigen gewin.

Affiniteitsfraude is een vorm van fraude waarbij fraudeurs potentiële slachtoffers benaderen via een groep of gemeenschapsorganisatie waartoe zij behoren. Deze groepen kunnen religieuze groepen zijn, etnische groepen of zelfs arbeidersgemeenschappen zoals vakbonden of het leger.

Een fraudeur kan contact met u opnemen via sociale media en datingsites of via e-mail en u overtuigen om een virtuele, online relatie aan te gaan, zodat hij of zij uw vertrouwen en genegenheid kan winnen. Wanneer de fraudeur uw vertrouwen wint, zal hij u om geld vragen of zeggen dat ze u kunnen helpen met beleggen.

Oplichters beloven een hoog rendement op beleggingen in cryptoactiva. Het kan zijn dat u een beleggingsrekening moet openen bij een cryptohandelsplatform. Wanneer u de rekening controleert, vindt u geen belegging in geld of cryptoactiva. Onthoud dat als iets te mooi klinkt om waar te zijn, het dat waarschijnlijk ook is.

Identiteitsdiefstal vindt plaats wanneer iemand uw persoonlijke gegevens gebruikt om fraude te plegen. Ze kunnen zonder uw medeweten uw persoonlijke gegevens zoals naam, burgerservicenummer, creditcardnummer of andere informatie gebruiken om geld van uw bankrekening te halen, uw creditcard te gebruiken, een rekening te openen of een lening of creditcard aan te vragen.

Op zichzelf zijn vrijgestelde effecten geen oplichting. Maar sommige oplichters presenteren frauduleuze beleggingen als “vrijgestelde” effecten. Het kan zijn dat ze u vertellen dat ze een uitzondering voor u zullen maken om deel te nemen aan een speciale deal. Wees op uw hoede als u een ongevraagd telefoontje krijgt met een tip over een veelbelovend bedrijf dat op het punt staat om “naar de beurs te gaan” en neem contact op met uw lokale effectenregelgever om dit te controleren.

Forex-advertenties bevorderen gemakkelijke toegang tot de valutamarkt, vaak via cursussen of software. Maar de handel in vreemde valuta wordt gedomineerd door grote, goed uitgeruste internationale banken met hoog opgeleid personeel, toegang tot geavanceerde technologie en grote accounts. Het is buitengewoon moeilijk om deze professionals te verslaan.

Deze vorm van oplichting belooft enorme winsten als u uw geld “offshore” naar een ander land stuurt. Meestal is het doel om uw belastingen te verlagen of te doen ontwijken, maar het kan erop uitdraaien dat u de overheid geld verschuldigd zal zijn aan achterstallige belastingen, rente en boetes. En als er iets misgaat, kunt u uw zaak waarschijnlijk niet voor de burgerlijke rechtbank in Canada brengen.

Phishing vindt plaats wanneer een onbekende zich voordoet als iemand die betrouwbaar is, met als doel om uw privégegevens te krijgen, zoals uw wachtwoorden of bankgegevens. Dit kan de vorm aannemen van een e-mail of bericht waarin u wordt gevraagd op een link of bijlage te klikken. Ze kunnen zich voordoen als een financiële instelling of overheidsinstantie. U kunt dit soort verdachte berichten het beste verwijderen.

Deze programma’s rekruteren mensen via advertenties en e-mails die beloven dat u veel geld kunt verdienen door thuis te werken of € 10 in slechts enkele weken in € 20.000 kunt omzetten. Of misschien krijgt u de kans om lid te worden van een speciale groep beleggers die rijk zullen worden met een geweldige belegging. De uitnodiging kan zelfs afkomstig zijn van iemand die u kent.

Oplichters nemen contact met u op om een laaggeprijsd aandeel te promoten. Wat u niet weet, is dat de oplichter al een groot deel van deze aandelen bezit. Naarmate u en andere beleggers aandelen kopen, stijgt de waarde van de aandelen. Wanneer de piekprijs wordt bereikt, verkoopt de oplichter zijn aandelen en de waarde van de aandelen keldert, waardoor u waardeloze aandelen overhoudt.

Bij dit soort fraude wordt het slachtoffer overgehaald om vooraf geld te betalen om te profiteren van een kans met de belofte een aanzienlijk hoger rendement te ontvangen voor een goed of dienst. Maar de oplichter gaat er met het geld vandoor en het slachtoffer hoort nooit meer van hem. Vaak zijn beleggers die geld hebben verloren in een risicovolle belegging het doelwit.

Over het algemeen moet iedereen die effecten verkoopt of beleggingsadvies aanbiedt, geregistreerd zijn bij de effectenregelgever in de provincies en territoria waar zij hun diensten aanbieden. Registratie helpt beleggers te beschermen, omdat beleggingsregelgevers, zoals de Securities Commission (Effectencommissie) van Ontario, alleen mensen of bedrijven registreren die gekwalificeerd zijn om beleggingen te verkopen of advies aan het publiek te geven.

Individuen moeten aan bepaalde opleidings- en ervaringsvereisten voldoen om te worden geregistreerd. Deze vereisten zijn afhankelijk van de registratiecategorie waarvoor iemand een aanvraag indient. Elke categorie heeft andere eisen en staat verschillende activiteiten toe.

Bedrijven en individuen moeten zich integer gedragen, waaronder eerlijkheid en goede trouw vallen, met name in de omgang met klanten. Individuen zijn onderworpen aan antecedentenonderzoek en politiecontroles en bedrijven en alle geregistreerde individuen moeten hun registratie elk jaar vernieuwen.

Ondernemingen moeten hun kredietwaardigheid handhaven door te voldoen aan de kapitaal- en verzekeringsvereisten die nodig zijn om hun verplichtingen op dagelijkse basis na te komen. Registratie garandeert ook niet dat u geld zult verdienen of dat u geen geld zult verliezen.

Wees achterdochtig als een onbekende contact met u opneemt over een ongevraagd aanbod of buitenkans. Vraag uzelf af waarom die persoon contact met u zou opnemen.

Reageer of klik niet op links of bijlagen die u ontvangt. Controleer met wie u te maken heeft voordat u informatie verstrekt. Zoek het telefoonnummer van het bedrijf op en bel om te bevestigen dat de persoon daadwerkelijk voor de organisatie werkt.

Als iemand u een belegging belooft met een hoog rendement en weinig of geen risico, kan de belegging die ze aanbieden oplichterij zijn. Over het algemeen geldt dat hoe hoger het potentiële rendement van een belegging, hoe groter het risico van die belegging.

De bronnen van “hot tips” of “voorkennis” hebben niet uw belang in gedachten. Bedenk waarom ze u tips geven en hoe ze er baat bij hebben als ze u erover vertellen. Als het echt voorkennis is over een beursgenoteerd bedrijf, zou het illegaal zijn om ernaar te handelen volgens de wetten op handel met voorkennis.

Fraudeurs gebruiken vaak agressieve verkooptactieken om zo snel uw geld te krijgen en vervolgens hetzelfde te doen met andere slachtoffers. Wees heel voorzichtig als u wordt gevraagd om meteen een beslissing te nemen of als u een tijdelijk aanbod krijgt.

Controleer voordat u gaat beleggen de registratie van de persoon die u de belegging aanbiedt. Over het algemeen moet iedereen die effecten verkoopt of beleggingsadvies aanbiedt, geregistreerd zijn bij zijn provinciale effectenregelgever.