الحماية من الاحتيال

الابتزاز هو عندما يهددك شخص ما أو يجبرك أو يبتزّك مقابل إعطائه مالاً أو معلومات سرية يمكنه استخدامها لتحقيق مكاسب.

احتيال الأُلفة هو شكل من أشكال الاحتيال يتقرّب فيه المحتالون من الضحايا من خلال مجموعة أو مؤسسة مجتمعية ينتمون إليها. قد تكون هذه المجموعات مجموعات دينية، أو مجموعات عرقية، أو حتى مؤسسات للقوى العاملة كالاتحادات العمّالية أو الجيش.

قد يتواصل معك المحتال عن طريق مواقع التواصل الاجتماعي والمواعدة أو عبر البريد الإلكتروني ويقنعك بالدخول في علاقة افتراضية على الإنترنت كي يتمكن من كسب ثقتك ومحبتك. عندما يكسب المحتال ثقتك، سيطلب منك مالاً أو يخبرك بأنه يستطيع مساعدتك في الاستثمار.

يعدك المحتالون بعوائد عالية بالاستثمار في الأصول المشفرة. قد تضطر إلى فتح حساب استثمار في منصة تداول مشفرة. عندما تتحقق من الحساب لن تجد أموالاً ولا استثماراً بالأصول المشفرة.  تذكر أنه إن بدا الأمر أروع من أن يُصدّق، فهو غالباً كذلك.

يكون ذلك حين يستخدم شخص ما بياناتك الشخصية ليرتكب عملية احتيال. قد يستخدم بياناتك الشخصية – الاسم أو رقم الضمان الاجتماعي أو رقم بطاقة الائتمان أو معلومات أخرى لأخذ المال من حسابك المصرفي أو استخدام بطاقتك الائتمانية أو فتح حساب أو التقدم للحصول على قرض أو بطاقة ائتمان – دون علمك بذلك.

الأوراق المالية المعفاة ليست احتيالاً بحد ذاتها. إلا أن بعض المحتالين يطرحون استثمارات احتيالية كأوراق مالية “معفاة”. قد يخبرك المحتال بأنه سيمنحك إعفاءً للمشاركة في صفقة خاصة. لا تثق بالمكالمات التطفلية التي تعرض عليك نصيحة مغرية حول صفقة واعدة على وشك “أن تُطرح للعامة”، واتصل بمنظم الأوراق المالية الخاص بك للتحقق.

تروج إعلانات الفوركس للوصول السهل إلى سوق صرف العملات، غالباً عن طريق دورات تدريبية أو برامج إلكترونية. ولكن يقع تداول العملات الأجنبية تحت هيمنة مصارف دولية كبيرة تتمتّع بموارد جيدة وطاقم عمل مدرّب وتكنولوجيا رائدة وحسابات كبيرة. من الصعوبة بمكان أن تتغلب على هؤلاء المحترفين.

يَعِد هذا الاحتيال بأرباح ضخمة إن أرسلت أموالك “للخارج” إلى بلد آخر. عادةً ما يكون الهدف هو تخفيض الضرائب أو تجنبها، ولكن قد ينتهي بك الأمر مديناً للحكومة بضرائب متأخرة وفوائد وغرامات. إضافةً إلى ذلك، إن لم تسر الأمور كما يجب، فلن تتمكّن في الغالب من عرض قضيتك على المحكمة المدنية في كندا.

يكون تصيد المعلومات عندما يتظاهر شخص غريب بأنه موثوق للحصول على بياناتك الخاصة، مثل كلمات المرور أو المعلومات المصرفية. قد يكون ذلك على شكل بريد إلكتروني أو رسالة يُطلب منك فيها الضغط على رابط أو ملف مرفق. قد يتظاهرون بأنهم مؤسسة مالية أو وكالة حكومية. الطريقة الأفضل للتعامل مع الرسائل المشبوهة كهذه هي مسحها.

توظف هذه المخططات الناس من خلال الإعلانات أو رسائل البريد الإلكتروني التي تعدهم بالحصول على أموال طائلة من خلال العمل من المنزل أو تحويل 10 دولارات إلى 20 ألف دولار في غضون أسابيع. أو، قد تُعطى فرصة للانضمام إلى مجموعة خاصة من المستثمرين الذين سيصبحون أثرياء عبر استثمار كبير. حتى أنه قد تأتيك الدعوة من شخص تعرفه.

يتصل بك المحتالون للترويج لأسهم بأسعار منخفضة. ما لا تعرفه هو أن هؤلاء المحتالون يملكون أصلاً كمية كبيرة من هذه الأسهم. حين تشتري أنت ومستثمرون آخرون حصصاً من هذه الأسهم، تزيد قيمتها. عند وصولها إلى سعر الذروة، يبيع المحتالون حصصهم فتهوي قيمة الأسهم، فينتهي بك المطاف بامتلاكك لأسهم لا قيمة لها.

في هذا النوع من الاحتيال، يتم إقناع الضحية بدفع المال مسبقاً للاستفادة من فرصة فيها وعد بالحصول على عوائد أعلى بكثير مقابل سلعة أو خدمة. ولكن المحتالون يأخذون المال ولا تتمكن الضحية من التواصل معهم بعد ذلك. غالباً ما يُستهدَف المستثمرون الذين يخسرون المال في استثمارات خطرة.

بشكل عام، يجب على كل من يبيع الأوراق المالية أو يقدم نصائح الاستثمار أن يكون مسجلاً لدى منظم الأوراق المالية في المقاطعات والأقاليم التي يقدم فيها خدماته.

يساعد التسجيل على حماية المستثمرين لأن الهيئات المنظِمة للاستثمار، كهيئة الأوراق المالية في أونتاريو، لن تسجل سوى الأشخاص أو الشركات المؤهّلة لبيع الاستثمارات أو تقديم النصائح للعامة.

يجب على الأفراد تلبية متطلبات محدّدة من التعليم والخبرة من أجل التسجيل. تعتمد هذه المتطلبات على فئة التسجيل التي يتقدم إليها الفرد. تختلف المتطلبات حسب الفئة، كما تختلف الأنشطة التي تسمح بها كل منها.

يجب على الشركات والأفراد التصرّف بنزاهة، ويتضمن ذلك الأمانة والنية الحسنة، وخاصة عند التعامل مع العملاء. يخضع الأفراد لفحص الخلفية الجنائية وشهادة حسن سير وسلوك من الشرطة، وعلى الشركات وجميع الأفراد المسجلين تجديد تسجيلهم كل سنة.

يجب على الشركات أن تحافظ على الملاءة المالية من خلال استيفاء شروط رأس المال والتأمين المطلوبة لتنفيذ التزاماتهم بشكل يومي. لا يضمن التسجيل أيضاً حصولك على المال أو عدم خسارتك للمال.

لا تثق بمن يتواصل معك دون معرفتك به ليقدم لك عرضاً أو فرصة لم تطلبها. اسأل نفسك عن السبب الذي يمكن لهذا الشخص أن يتواصل معك من أجله.

لا ترد عليها ولا تضغط على أي رابط أو ملف مرفق قد تتلقاه. تأكد من الجهة التي تتعامل معها قبل تقديم أية معلومات. ابحث عن رقم هاتف الشركة واتصل لتتأكد من أن الشخص يعمل فعلاً لدى المؤسسة.

إن وعدك أحد ما باستثمار فيه عوائد عالية بمخاطر قليلة أو معدومة، فقد يكون الاستثمار الذي يعرضه احتيالاً. بشكل عام، كلما زادت العوائد المحتملة من الاستثمار، زادت مخاطر ذلك الاستثمار.

مصادر “النصائح المغرية” أو “المعلومات الداخلية” لا تنظر في مصلحتك. فكّر في سبب تقديمهم للنصائح لك، وكيفية استفادتهم من إخبارك بها. إن كانت المعلومات فعلاً داخلية عن شركة عامة، فمن غير القانوني التصرف على أساسها وفقاً لقانون التداول الداخلي.

يستخدم المحتالون في كثير من الأحيان أساليب مبيعات تتّسم بالضغط الشديد للحصول على أموالك بسرعة ومن ثم الانتقال إلى ضحايا آخرين. كن حذراً جداً إن طُلب منك اتخاذ قرار فوري أو إن قُدّم لك عرض لفترة محدودة.

قبل أن تستثمر، تحقق من تسجيل الشخص الذي يعرض عليك الاستثمار. بشكل عام، يجب على كل من يبيع الأوراق المالية أو يعرض نصائح الاستثمار أن يكون مسجلاً لدى منظم الأوراق المالية في المقاطعة التي يعمل بها.