Защита от мошенничества

Вымогательство происходит, если кто-то угрожает, принуждает или шантажирует вас, чтобы вы предоставили деньги или конфиденциальную информацию, которую вымогатель может использовать для своей выгоды.

Мошенничество через группы – это форма мошенничества, при которой мошенники обращаются к потенциальным жертвам через группу или общественную организацию, к которой они принадлежат. К ним могут относиться религиозные группы, этнические группы или даже профессиональные организации, такие как профсоюзы или армия.

Мошенник может связаться с вами через социальные сети и сайты знакомств или по электронной почте и убедить вас вступить в виртуальные отношения, чтобы завоевать ваше доверие и привязанность. Когда мошенник завоюет ваше доверие, он попросит у вас денег или скажет, что может помочь вам инвестировать.

Мошенники обещают высокую прибыль от инвестиций в криптоактивы. Возможно, вам придется открыть инвестиционный счет на криптовалютной торговой платформе. Когда вы проверите счет, на нем не окажется денег или инвестиций в криптоактивы. Помните, что если что-то выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то вполне вероятно, что это обман.

Кража личных данных – это использование посторонними лицами вашей личной информации для совершения мошенничества. Они могут использовать вашу личную информацию – имя, номер социального страхования, номер кредитной карты или другую информацию, чтобы снимать деньги с вашего банковского счета, использовать вашу кредитную карту, открывать счет или подавать заявку на получение кредита или кредитной карты – без вашего ведома.

Сами по себе освобожденные ценные бумаги не являются мошенничеством. Но некоторые мошенники выдают мошеннические инвестиции за «освобожденные» ценные бумаги. Они могут сказать вам, что сделают для вас исключение для участия в специальной сделке. Проявите осторожность, если получите непрошеный телефонный звонок с «информацией из первых рук» о многообещающем бизнесе, который вот-вот станет «публичным», и свяжитесь с местным регулятором ценных бумаг, чтобы проверить данные.

В рекламе фондовой биржи обещается легкий доступ к рынку иностранной валюты, часто посредством курсов или программного обеспечения. Но в торговле иностранной валютой доминируют крупные международные банки с обширными ресурсами, высококвалифицированным персоналом, доступом к передовым технологиям и крупными счетами. Превзойти этих профессионалов крайне сложно.

Такие аферы обещают огромную прибыль, если вы отправите свои деньги «в оффшор» в другую страну. Обычно цель состоит в том, чтобы снизить или избежать уплаты налогов, но в конечном итоге у вас может образоваться долг перед государством в виде неуплаченных налогов, процентов и штрафов. Кроме того, если что-то пойдет не так, как вам обещали, вы, скорее всего, не сможете обратиться в гражданский суд в Канаде.

Фишинг происходит, когда незнакомец выдает себя за человека, заслуживающего доверия, чтобы получить вашу личную информацию, включая ваши пароли или банковскую информацию. Вам могут прислать сообщение на электронную почту или текстовое сообщение с просьбой щелкнуть ссылку или вложение. Отправитель может представляться финансовым учреждением или государственной организацией. В случае таких подозрительных сообщений вам лучше их удалить.

Эти схемы действуют путем рассылки объявлений и электронных сообщений, в которых вам обещают, что вы можете заработать большие деньги, работая дома, или превратить 10 долларов в 20 000 долларов всего за несколько недель. Или вам может быть предоставлена возможность присоединиться к специальной группе инвесторов, которые смогут разбогатеть посредством выгодных инвестиций. Приглашение может исходить даже от людей, с которыми вы знакомы.

Мошенники связываются с вами, предлагая дешевые акции. Однако вы не знаете, что мошенник уже владеет большим количеством этих акций. Когда вы и другие инвесторы покупаете акции, их стоимость растет. Затем мошенник продает свои акции по максимальной цене, после чего их стоимость резко падает, и вы остаетесь с бесполезными акциями.

В этой схеме жертву убеждают заплатить деньги вперед, чтобы воспользоваться предлагаемой возможностью, обещая значительно более высокую прибыль за товар или услугу. Но мошенник забирает деньги, и жертва теряет его из виду. Часто мишенью мошенников становятся инвесторы, которые потеряли деньги в рискованных инвестициях.

Как правило, любое лицо, которое продает ценные бумаги или предлагает инвестиционные консультации, должно быть зарегистрировано в органе по регулированию ценных бумаг в провинциях и территориях, где оно предлагает свои услуги.

Регистрация помогает защитить инвесторов, поскольку органы по регулированию инвестиций, такие как Комиссия по ценным бумагам провинции Онтарио, регистрируют только лиц или компании, которые имеют право продавать инвестиции или предоставлять консультации населению.

Для регистрации физические лица должны соответствовать определенным требованиям к образованию и опыту. Эти требования зависят от того, на какую категорию регистрации претендует физическое лицо. К каждой категории предъявляются разные требования, и они соответствуют различным видам деятельности.

Фирмы и физические лица должны вести себя добросовестно, что означает честность и добропорядочность, особенно в отношениях с клиентами. Физические лица проходят проверку анкетных данных и получают справки из полиции. Все фирмы и зарегистрированные лица должны ежегодно продлевать свою регистрацию.

Фирмы должны следить за своей платежеспособностью и соответствовать требованиям к капиталу и страхованию, необходимым для ежедневного выполнения своих обязательств. Регистрация также не гарантирует, что вы заработаете или не потеряете деньги.

Проявляйте осторожность, если кто-то незнакомый связывается с вами по поводу предложения или возможности, о которой вы не спрашивали. Задайте себе вопрос, почему этот человек связался с вами.

Не отвечайте на звонки и не нажимайте на какие-либо ссылки или вложения, которые вы получаете. Проверьте, с кем вы имеете дело, прежде чем предоставлять какую-либо информацию. Найдите номер телефона компании и позвоните, чтобы убедиться, что человек действительно работает в этой организации.

Если кто-то предлагает вам инвестиции, которые принесут высокую прибыль с небольшим риском или вообще без риска, то такие инвестиции могут быть мошенничеством. Как правило, чем выше потенциальный доход от инвестиций, тем выше риск этих инвестиций.

Те, кто предоставляет «информацию из первых рук» или «инсайдерскую информацию», не заботятся о ваших интересах. Подумайте о том, почему они предлагают вам информацию и какую пользу они получают, рассказывая вам о ней. Если это действительно инсайдерская информация о публичной компании, ее использование является незаконным в соответствии с законами об инсайдерской торговле.

Мошенники часто используют тактику продаж, оказывая высокое давление на потенциального покупателя, чтобы быстро получить ваши деньги, а затем перейти к другим жертвам. Будьте очень осторожны, если вас просят принять решение сразу или вам делают предложение с ограниченным сроком действия.

Прежде чем инвестировать, проверьте регистрацию лица, предлагающего вам инвестиции. Как правило, любой продавец ценных бумаг или консультант по инвестициям должен быть зарегистрирован в местном органе регулирования ценных бумаг.