사기 방지

갈취는 누군가가 이익을 위해 사용할 수 있는 금전이나 기밀 정보를 제공하도록 협박, 강압 또는 공갈하는 것입니다.

친분 사기는 사기범이 속한 단체나 지역사회 조직을 통해 사기 대상에 접근하는 사기 형식입니다. 이러한 단체에는 종교단체, 민족단체, 나아가 노조나 군대와 같은 직장 공동체도 포함될 수 있습니다.

사기범은 소셜 미디어와 데이터 사이트, 또는 이메일을 통해 여러분에게 연락할 수 있으며, 여러분이 가상의 온라인 관계를 맺도록 설득하여 신뢰와 애정을 얻을 수 있습니다. 신뢰를 산 사기범은 여러분에게 금전을 요구하거나 투자를 도울 수 있다고 말합니다.

사기범은 암호 자산 투자에 대해 고수익을 약속합니다. 암호 거래 플랫폼에 투자 계좌를 개설하라는 요구를 받을 수도 있습니다. 나중에 계좌를 확인하면 돈이 없거나 암호 자산 투자액이 사라집니다. 감언이설은 사실이 아닐 가능성이 높다는 것을 명심하십시오.

신원 도용은 여러분의 개인 정보를 이용해서 사기를 저지르는 행위입니다. 사기범은 여러분 몰래 여러분의 이름, 사회보험번호, 신용카드 번호, 등의 개인 정보를 이용해서 은행계좌에서 돈을 인출하거나 신용카드를 사용하거나, 계좌를 개설하거나, 대출이나 신용카드를 신청할 수 있습니다.

면제 증권 자체는 신용사기가 아닙니다. 하지만 일부 신용사기범은 사기성 투자를 “면제” 증권이라고 속입니다. 사기범들은 여러분한테만 특별한 상품을 소개한다고 말할 수 있습니다. 조만간 “상장”되는 유망한 사업에 대한 비밀정보를 알려주는 전화를 받는다면 의심을 하시고 현지 증권규제기관에 연락하여 확인하십시오.

외환 광고는 흔히 강좌나 소프트웨어를 통해 외환 거래 시장에 손쉽게 접근할 수 있다고 약속합니다. 하지만 외환 거래는 재원이 풍부한 대규모 국제은행이 주도하고 있으며 이들은 고숙련 인력과 첨단 기술, 대규모 거래처를 갖추고 있습니다. 이 같은 전문가들을 이기는 것은 불가능에 가깝습니다.

이 신용사기는 다른 나라로 자금을 “역외” 송금하면 막대한 이익을 약속합니다. 일반적으로 세금을 낮추거나 회피하는 데 그 목적이 있지만, 결국에는 체납세, 이자, 과태료를 납부할 수밖에 없습니다. 게다가 문제가 발생하더라도 캐나다 민사법원에 소송을 제기할 수 없을지도 모릅니다.

피싱은 모르는 사람이 여러분의 비밀번호나 은행정보와 같은 비공개 정보를 얻기 위해 신뢰할 수 있는 사람으로 가장합니다. 피싱은 링크나 첨부파일을 클릭하도록 요구하는 이메일이나 메시지 형태로 나타날 수 있습니다. 피싱은 금융기관이나 정부기관으로 가장할 수 있습니다. 이처럼 미심쩍은 메시지를 처리하는 최상의 방법은 삭제하는 것입니다.

이 사기는 재택근무로 큰 돈을 벌거나 몇 주만에 10달러로 2만 달러를 벌 수 있다고 약속하는 광고와 이메일을 통해 사람들을 모집합니다. 아니면 큰 투자로 부자가 될 수 있는 특별한 투자자 그룹에 가입할 기회를 준다고 할 수도 있습니다. 심지어 지인이 초대할 수도 있습니다.

신용사기범들은 여러분에게 연락하여 저가주를 홍보합니다. 사기범들이 이미 이 주식을 대량으로 보유하고 있다는 사실은 알 수 없습니다. 여러분을 비롯한 투자자들이 주식을 매입하면 주가가 상승합니다. 주가가 정점을 찍으면, 사기범들은 주식을 매도하고 주가는 곤두박질치며 휴지 조각이 됩니다.

이 신용사기의 피해자는 물품이나 서비스에 대해 엄청난 고수익을 올릴 수 있다는 약속을 믿고 선불을 지급합니다. 하지만 사기범은 돈을 빼앗고 피해자는 다시는 연락을 할 수 없습니다. 위험한 투자로 돈을 잃은 투자자들이 대상이 되는 경우가 많습니다.

일반적으로 증권을 판매하거나 투자자문을 제공하는 자는 반드시 서비스를 제공하는 주 및 준주의 증권 규제기관에 등록해야 합니다. 온타리오증권위원회와 같은 투자 규제기관은 투자상품을 일반에 판매하거나 자문을 제공할 자격이 있는 개인이나 기업만 등록하기 때문에, 등록은 투자자를 보호하는데 도움이 됩니다.

개인이 등록하려면 일정한 학력 및 경력 요건을 충족해야 합니다. 요건은 개인이 신청하는 등록 분류에 따라 달라집니다. 요건은 분류마다 다르고 허용되는 활동도 다릅니다.

기업과 개인의 행위는 청렴해야 하며, 여기에는 특히 의뢰인과의 거래에서 정직과 신뢰가 포함됩니다. 개인은 신원조사와 전과조회를 받아야 하며, 등록된 개인은 매년 등록을 갱신해야 합니다.

기업은 일상적으로 의무를 수행하는데 필요한 자본 및 보험 요건을 충족하여 지불능력을 유지해야 합니다. 또한 등록은 여러분이 돈을 벌거나 돈을 잃지 않는다는 보장이 아닙니다.

모르는 사람이 접근하여 원치 않는 제의나 기회를 알려준다면 의심하십시오. 이 사람이 왜 나에게 연락했을지 생각해 보십시오.

여기에 응답하거나 여러분이 수신하는 링크나 첨부파일을 클릭하지 마십시오. 정보를 제공하기 전에 연락하는 사람이 누구인지 확인하십시오. 회사 전화번호를 찾아 그 사람이 실제로 근무하는지 확인하십시오.

위험이 거의 또는 전혀 없는 고수익 투자를 약속한다면, 그런 투자는 신용사기일 수 있습니다. 투자 수익이 높다면 투자 위험도 그 만큼 높은 것이 정상입니다.

“비밀 정보”나 “내부자 정보”의 출처는 여러분의 이익을 염두에 두지 않습니다. 그들이 왜 여러분에게 그런 정보를 제공하고 여러분에게 그런 정보를 알려주고 어떤 이익을 얻는지 생각해 보십시오. 정말로 공개 기업의 내부자 정보라면, 그같은 행위는 내부자거래법에 따라 불법이 될 수 있습니다.

사기범은 강압적인 판매 전술을 써서 여러분의 돈을 빨리 빼앗고 다른 피해자로 옮겨가는 경우가 많습니다. 당장 결정을 내리라고 다그치거나 한시적인 상품이 소개되면 각별히 주의하십시오.

투자를 하기 전에 투자상품을 판매하는 자의 등록 여부를 확인하십시오. 일반적으로 증권을 판매하거나 투자자문을 제공하는 자는 반드시 주 증권 규제기관에 등록해야 합니다.