محافظت در برابر تقلب

اخاذی به حالتی گفته می‌شود که یک نفر شما را با تهدید، ارعاب یا باج‌خواهی مجبور به دادن پول یا اطلاعات محرمانه می‌کند که می‌تواند از آن برای بهره شخصی خود استفاده کند.

کلاهبرداری سببی نوعی از کلاهبرداری است که در آن کلاهبرداران از طریق یک گروه یا سازمان اجتماعی که به قربانیان بالقوه تعلق دارند، به آنها نزدیک می‌شوند. این گروه‌ها می‌توانند گروه‌های مذهبی، گروه‌های قومی یا حتی جوامع نیروی کار مانند اتحادیه‌ها یا ارتش باشند.

یک کلاهبردار ممکن است از طریق رسانه های اجتماعی و سایت های دوستیابی یا از طریق ایمیل با شما تماس بگیرد و متقاعدتان کند که وارد یک رابطه مجازی و آنلاین شوید تا بتواند اعتماد و محبت شما را به خود جلب کند. وقتی کلاهبردار اعتماد شما را به دست آورد، از شما پول می خواهد یا می گوید که می تواند به شما برای سرمایه گذاری کمک کند.

کلاهبرداران وعده بازده بالایی در سرمایه گذاری دارایی‌های رمزنگاری‌شده می دهند. ممکن است مجبور شوید یک حساب سرمایه گذاری با یک پلتفرم معاملات ارز رمزنگاری‌شده باز کنید. وقتی حساب را چک می کنید، هیچ سرمایه گذاری پولی یا دارایی رمزنگاری‌شده وجود ندارد. به یاد داشته باشید که اگر چیزی بیش از حد معمول خوب به نظر می‌رسد، پس احتمالاً غیرواقعی است.

سرقت هویت زمانی رخ می‌دهد که کسی از اطلاعات شخصی شما برای ارتکاب کلاهبرداری استفاده می کند. آنها ممکن است از اطلاعات شخصی شما – نام، شماره بیمه اجتماعی، شماره کارت اعتباری یا سایر اطلاعات برای برداشتن پول از حساب بانکی شما، استفاده از کارت اعتباری، افتتاح حساب یا درخواست وام یا کارت اعتباری – بدون اطلاع شما استفاده کنند.

کلاهبرداری اوراق‌بهادار معاف از ثبت، به خودی خود کلاهبرداری نیستند. اما بعضی از کلاهبرداران، سرمایه‌گذاری های تقلبی را به عنوان اوراق‌ بهادار «معاف» از ثبت مطرح می کنند. آنها ممکن است به شما بگویند که برای شرکت در یک معامله ویژه برای شما معافیت قائل خواهند شد. اگر تماس تلفنی ناخواسته‌ای درباره یک سرنخ جنجالی در زمینه یک تجارت امیدوارکننده دریافت کردید که در شرف «عمومی شدن» است، به موضوع مشکوک شوید و برای بررسی با تنظیم‌کننده مقررات محلی اوراق بهادار خود تماس بگیرید.

تبلیغات فارکس دسترسی آسان به بازار ارز را، اغلب از طریق دوره‌ها یا نرم‌افزارها، ترویج می‌کند. اما بازار ارز تحت سلطه بانک‌های بین‌المللی بزرگ و دارای منابع خوب با کارکنان بسیار آموزش دیده، دسترسی به فناوری پیشرفته و حساب‌های بزرگ است. شکست دادن این حرفه‌ای‌ها، کار بسیار سختی است.

در این نوع کلاهبرداری به شما نوید داده می‌شود که اگر پول خود را به مناطق “فراساحلی” در خاج از کشور بفرستید، سودهای کلانی عایدتان می‌شود. معمولاً هدف کاهش دادن مبلغ مالیات یا اجتناب از آن است، اما امکان دارد در نهایت به عنوان مالیات معوقه، بهره و جریمه به دولت بدهکار شوید. همچنین، اگر مشکلی پیش بیاید، احتمالاً نمی توانید پرونده خود را نزد دادگاه مدنی در کانادا مطرح کنید.

فیشینگ زمانی رخ می‌دهد که یک غریبه، خودش را به عنوان فردی قابل اعتماد معرفی می‌کند تا اطلاعات خصوصی شما مانند رمز عبور یا اطلاعات بانکی‌تان را دریافت کند. این اقدام ممکن است به شکل ایمیل یا پیامی باشد که از شما می‌خواهد روی لینک یا فایل پیوست کلیک کنید. آنها ممکن است به عنوان یک موسسه مالی یا سازمان دولتی ظاهر شوند. بهترین راه برای مقابله با پیام‌های مشکوک مانند این، حذف آنها است.

این ترفندها افراد را از طریق تبلیغات و ایمیل‌هایی به کار می‌گیرند که به شما قول می‌دهند می‌توانید با کار از خانه درآمد هنگفتی داشته باشید یا در عرض چند هفته 10 دلار را به 20,000 دلار تبدیل کنید. یا اینکه، امکان دارد این شانس به شما داده شود که به گروه خاصی از سرمایه‌گذاران بپیوندید که قرار است با یک سرمایه‌گذاری عالی ثروتمند شوند. این دعوت حتی ممکن است از طرف کسی باشد که شما وی را می‌شناسید.

کلاهبرداران برای تبلیغ یک سهام با قیمت پایین با شما تماس می‌گیرند. چیزی که نمی‌دانید این است که کلاهبردار از قبل، مقدار زیادی از این سهام را در اختیار دارد. در حالی که شما و سایر سرمایه‌گذاران سهم خریداری می‌کنید، ارزش سهام افزایش می یابد. در اوج قیمت، کلاهبردار سهام خود را می‌فروشد و ارزش سهام سقوط می‌کند و شما را با سهام بی‌ارزش رها می‌کند.

در این نوع از کلاهبرداری، قربانی متقاعد می‌شود که برای استفاده از یک فرصت، با وعده دریافت بازده بسیار بالاتر در آینده، پولی را از قبل برای یک کالا یا خدمات پرداخت کند. اما سپس، کلاهبردار پول را می‌گیرد و قربانی دیگر هرگز خبری از او نخواهد شنید. سرمایه‌گذارانی که در یک سرمایه‌گذاری مخاطره‌آمیز پول خود را از دست داده‌اند، اغلب مورد هدف این کلاهبرداری قرار می‌گیرند.

به طور کلی، هر کسی که اوراق بهادار می‌فروشد یا مشاوره سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهد، باید نزد تنظیم‌کننده مقررات اوراق بهادار در استان و سرزمین‌هایی که خدمات ارائه می‌دهد، به ثبت رسیده باشد.

ثبت به محافظت از سرمایه گذاران کمک می‌کند زیرا تنظیم‌کنندگان مقررات سرمایه گذاری، مانند کمیسیون اوراق بهادار انتاریو، فقط افراد یا شرکت‌هایی را ثبت می‌کنند که واجد شرایط فروش سرمایه‌گذاری یا ارائه مشاوره به مردم باشند.

افراد برای ثبت شدن باید شرایط خاصی از نظر تحصیل و تجربه داشته باشند. این الزامات بستگی به این موضوع دارد که فرد برای کدام دسته از ثبت درخواست می‌کند. هر دسته الزامات متفاوتی دارد و اجازه فعالیت‌های متفاوتی را می‌دهد.

شرکت‌ها و افراد باید با وجدان کاری رفتار کنند که شامل صداقت و حسن نیت است، به ویژه در برخورد با مشتریان. افراد باید تحت بررسی سوابق قرار بگیرند و گواهی عدم سوء پیشینه ارائه دهند، و شرکت‌ها و کلیه افراد ثبت شده، هر ساله ملزم به تمدید مجوز خود هستند.

شرکت‌ها باید با تامین سرمایه و الزامات بیمه‌ای مورد نیاز برای انجام تعهدات خود به صورت روزانه، توانگری مالی خود را حفظ کنند. ثبت رسمی همچنین تضمین نمی‌کند که شما درآمد کسب می‌کنید یا ضرر نخواهید کرد.

اگر فردی که نمی‌شناسید در مورد یک پیشنهاد یا فرصت ناخواسته با شما تماس گرفت، مشکوک شوید. از خود بپرسید که چرا آن شخص با شما تماس می‌گیرد.

اسخ ندهید یا روی لینک‌ها یا پیوست‌هایی که دریافت می‌کنید کلیک نکنید. پیش از اینکه هر گونه اطلاعاتی ارائه دهید، بررسی کنید که با چه کسی سروکار دارید. شماره تلفن شرکت را جستجو کنید و برای تایید اینکه شخص واقعاً برای آن سازمان کار می‌کند یا خیر، با آنها تماس بگیرید.

اگر کسی به شما قول سرمایه‌گذاری با بازده بالا با ریسک کم یا بدون ریسک را داد، آن سرمایه‌گذاری که پیشنهاد می‌کند ممکن است کلاهبرداری باشد. به طور کلی، هر چه بازدهی بالقوه یک سرمایه‌گذاری بالاتر باشد، ریسک آن سرمایه‌گذاری نیز بیشتر خواهد شد.

منابع «سرنخ‌های جنجالی» یا «اطلاعات محرمانه»، خیر و صلاح شما را در نظر ندارند. به این فکر کنید که آنها به چه دلیلی نکاتی را برای شما بازگو می‌کنند و گفتنشان چه سودی برای آنها دارد. اگر اینها واقعاً اطلاعات محرمانه مربوط به یک شرکت دولتی باشند، اقدام بر اساس آن طبق قوانین تجارت داخلی غیرقانونی است.

کلاهبرداران اغلب از تاکتیک‌های وارد آوردن فشار بالا برای فروش استفاده میکنند تا به سرعت پول شما را به دست آورند و بعد به سراغ قربانیان دیگر بروند. اگر از شما خواسته شد فوراً تصمیم بگیرید یا پیشنهادی با زمان محدود ارائه شد، خیلی محتاط باشید.

پیش از سرمایه‌گذاری، مجوزهای شخصی که به شما پیشنهاد سرمایه‌گذاری می‌کند را بررسی کنید. به طور کلی، هر کسی که اوراق بهادار می‌فروشد یا مشاوره سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهد باید از سوی تنظیم‌کننده مقررات استانی اوراق بهادار خود دارای مجوز باشد.