धोखाधड़ी से बचाव करें

जबरन वसूली तब होती है जब कोई आपको धन या गोपनीय जानकारी प्रदान करने के लिए धमकाता है, मजबूर करता है या ब्लैकमेल करता है जिसका उपयोग वे अपने लाभ के लिए कर सकते हैं।

अफिनिटी घोटाला धोखाधड़ी का एक ऐसा रूप है जिसमें धोखेबाज संभावित पीड़ितों से एक ऐसे समूह या सामुदायिक संगठन के माध्यम से संपर्क करते हैं जिससे वे संबंधित हैं। ये समूह धार्मिक समूह, जातीय समूह, या यूनियन या सेना जैसे कार्यबल संबंधी समुदाय भी हो सकते हैं।

एक धोखेबाज आपसे सोशल मीडिया और डेटिंग साइटों या ईमेल के माध्यम से संपर्क कर सकता है और आपको एक वर्चूअल, ऑनलाइन संबंध में दाखिल होने के लिए मना सकता है ताकि वे आपका विश्वास और स्नेह हासिल कर सके। जब धोखेबाज आपका विश्वास हासिल कर लेता है तो वे आपसे पैसे मांगेंगे या कहेंगे कि वे निवेश करने में आपकी मदद कर सकते हैं।

घोटाला करने वाले क्रिप्टो संपत्ति निवेशों में उच्च रिटर्न का वादा करते हैं। आपको क्रिप्टो ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के साथ एक निवेश खाता खोलना पड़ सकता है। जब आप खाते की जांच करते हैं तो कोई पैसा या क्रिप्टो संपत्ति निवेश नहीं होता है। याद रखें कि अगर कुछ सच होने के लिए बहुत अच्छा लगता है, तो यह एक घोटाला है।

पहचान की चोरी तब होती है जब कोई आपकी व्यक्तिगत जानकारी का उपयोग धोखाधड़ी करने के लिए करता है। वे आपकी जानकारी के बिना आपकी व्यक्तिगत जानकारी – नाम, सोशल इनश्योरेंसा नंबर, क्रेडिट कार्ड नंबर या अन्य जानकारी का उपयोग आपके बैंक खाते से पैसे लेने, आपके क्रेडिट कार्ड का उपयोग करने, खाता खोलने या ऋण या क्रेडिट कार्ड के लिए आवेदन करने के लिए कर सकते हैं।

अपने आप में, छूट वाली सिक्योरिटियां घोटाले नहीं होती हैं। लेकिन कुछ घोटालेबाज धोखे वाले निवेशों को “छूट” वाली सिक्योरिटियों के रूप में पेश करते हैं। वे आपको बता सकते हैं कि वे आपके लिए एक विशेष सौदे में भाग लेने के लिए अपवाद बनाएंगे। यदि आपको आशाजनक व्यवसाय के “पब्लिक होने” के बारे में टिप के बारे में एक अवांछित फोन कॉल या ईमेल प्राप्त होती है, तो संदेहास्पद रहें और जाँच करने के लिए अपने स्थानीय सिक्योरिटीज़ रेगुलेटर से संपर्क करें।

फॉरैक्स विज्ञापन विदेशी मुद्रा बाजार में आसान पहुंच को बढ़ावा देते हैं, अक्सर कोर्सों या सॉफ्टवेयर के माध्यम से। लेकिन विदेशी मुद्रा व्यापार पर उच्च प्रशिक्षित कर्मचारियों, अग्रणी प्रौद्योगिकी और बड़े व्यापारिक खातों तक पहुंच के साथ बड़े, अच्छी तरह से संसाधित अंतर्राष्ट्रीय बैंकों का वर्चस्व है। इन पेशेवरों को हरा पाना बेहद मुश्किल है।

यदि आप अपने पैसे को “ऑफशोर” दूसरे देश में भेजते हैं तो यह घोटाला बहुत बड़े मुनाफे का वादा करता है। आमतौर पर लक्ष्य आपके करों को कम करना या उनसे बचना होता है, लेकिन आपकी तरफ से सरकार को पिछले कर, ब्याज और जुर्माने के रूप में पैसा देय हो सकते हैं। साथ ही, यदि कुछ गलत हो जाता है, तो संभावना है कि आप अपने मामले को कैनेडा की सिविल कोर्ट में नहीं ले जा सकेंगे।

फ़िशिंग तब होती है जब कोई अजनबी आपकी निजी जानकारी, जैसे आपके पासवर्ड या बैंकिंग जानकारी प्राप्त करने के लिए किसी भरोसेमंद व्यक्ति के रूप में पेश आता है। यह एक ईमेल या संदेश के रूप में आ सकता है जो आपको किसी लिंक या अटैच्मेंट पर क्लिक करने के लिए कहेगा। वे एक वित्तीय संस्थान या सरकारी एजेंसी के रूप में पेश आ सकते हैं। इस तरह के संदिग्ध संदेशों से निपटने का सबसे अच्छा तरीका उन्हें डीलीट कर देना है।

ये योजनाएं लोगों को ऐसे विज्ञापनों और ई-मेलों के माध्यम से भर्ती करती हैं, जो घर से काम करते हुए ज़्यादा पैसे बनाने और केवल सप्ताहों में $10 को $ 20,000 में बदलने का वादा करती हैं। या, आपको उन निवेशकों के एक विशेष समूह में शामिल होने का मौका दिया जा सकता है जो एक शानदार निवेश पर अमीर होने जा रहे हैं। आमंत्रण किसी ऐसे व्यक्ति से भी आ सकता है जिसे आप जानते हैं।

कम कीमत वाले स्टॉक का प्रचार करने के लिए घोटालेबाज आपसे संपर्क करते हैं। आपको पता नहीं है कि आपसे संपर्क करने वाला व्यक्ति या कंपनी इस स्टॉक की एक बड़ी मात्रा का मालिक है। जैसे-जैसे आप और अन्य निवेशक शेयर खरीदते हैं, स्टॉक का मूल्य तेजी से बढ़ता है। चोटी की कीमत पर, घोटालेबाज अपने शेयरों को बेच देते हैं और स्टॉक का मूल्य अचानक गिर जाता है, जिस से आपके पास बेकार स्टॉक रह जाते हैं।

इस घोटाले में, पीड़ित को किसी वस्तु या सेवा के लिए उल्लेखनीय रूप से अधिक प्रतिफल प्राप्त करने के वादे के साथ अवसर का लाभ उठाने के लिए पहले पैसे का भुगतान करने के लिए राजी किया जाता है। लेकिन घोटालेबाज पैसे लेता है और पीड़ित फिर कभी भी उससे सम्पर्क नहीं कर पाता। एक जोखिम भरे निवेश में पैसा खो चुके निवेशकों को अक्सर लक्षित किया जाता है।

आम तौर पर, कैनेडा में सिक्योरिटीज़ को बेचने, निवेश सलाह देने या फंड मैनेजर के रूप में कार्य करने वाले किसी भी व्यक्ति के लिए उन प्रांतों और क्षेत्रों में सिक्योरिटीज़ रेगुलेटर के साथ रजिस्टर करना आवश्यक है जहां वे अपनी सेवाएं देते हैं। पंजीकरण निवेशकों की रक्षा करने में मदद करता है क्योंकि निवेश रेगुलेटर, जैसे ओंटैरियो सिक्योरिटीज़ कमीशन, केवल उन लोगों या कंपनियों को पंजीकृत करेंगे जो निवेश बेचने या जनता को सलाह देने के लिए योग्य हैं।

पंजीकृत होने के लिए व्यक्तियों के लिए कुछ शिक्षा और अनुभव आवश्यकताओं को पूरा करना आवश्यक है। ये आवश्यकताएं इस बात पर निर्भर करती हैं कि कोई व्यक्ति किस श्रेणी के पंजीकरण के लिए आवेदन कर रहा है। प्रत्येक श्रेणी की अलग-अलग आवश्यकताएं होती हैं और विभिन्न गतिविधियों की अनुमति होती है।

फर्मों और व्यक्तियों को स्वयं को सत्यनिष्ठा के साथ व्यवहार करना चाहिए, जिसमें ईमानदारी और नेक विश्वास शामिल है, विशेष रूप से ग्राहकों के साथ व्यवहार करने में। व्यक्ति पृष्ठभूमि और पुलिस जांच के अधीन हैं और फर्मों और सभी पंजीकृत व्यक्तियों को प्रत्येक वर्ष अपने पंजीकरण को नवीनीकृत करने की आवश्यकता होती है।

फर्मों को दैनिक आधार पर अपने दायित्वों को पूरा करने के लिए आवश्यक पूंजी और बीमा आवश्यकताओं को पूरा करके सॉल्वन्सी बनाए रखना आवश्यक है। पंजीकरण इस बात की भी गारंटी नहीं देता है कि आप पैसा कमाएंगे या आप पैसे नहीं खोएंगे।

यदि कोई अनजान व्यक्ति आपसे किसी अवांछित प्रस्ताव या अवसर के बारे में संपर्क करता है, तो उस पर शंकालु रहें। अपने आप से पूछें कि वह व्यक्ति आपसे संपर्क क्यों करेगा।

आपको प्राप्त होने वाले किसी भी लिंक या अटैचमेंट का जवाब न दें या उन पर क्लिक न करें। कोई भी जानकारी प्रदान करने से पहले सत्यापित करें कि आप किसके साथ काम कर रहे हैं। कंपनी के लिए फ़ोन नंबर देखें और यह पुष्टि करने के लिए कॉल करें कि वह व्यक्ति वास्तव में संगठन के लिए काम करता है।

यदि कोई आप से ऐसे निवेश का वादा करता है जिसमें बहुत कम या कोई जोखिम नहीं है, तो वे जिस निवेश की पेशकश कर रहे हैं वह एक घोटाला हो सकता है। आम तौर पर, किसी निवेश का संभावित रिटर्न जितना अधिक होता है, उस निवेश का जोखिम उतना ही अधिक होता है।

“हॉट टिप्स” या अंदरूनी जानकारी के स्रोत आपके सर्वोत्तम हितों को ध्यान में नहीं रखते हैं। इस बारे में सोचें कि वे आपको सुझाव क्यों दे रहे हैं, और आपको उनके बारे में बताकर उन्हें कैसे लाभ होता है। यदि यह वास्तव में किसी सार्वजनिक कंपनी के बारे में आंतरिक जानकारी है, तो इनसाइडर ट्रेडिंग कानूनों के तहत उस पर कार्रवाई करना ग़ैरक़ानूनी होगा।

घोटालेबाज अक्सर आपका पैसा जल्दी से प्राप्त करने और फिर अन्य पीड़ितों के पास जाने के लिए उच्च दबाव वाली बिक्री रणनीतियों का उपयोग करते हैं। यदि आपको तुरंत निर्णय लेने के लिए कहा जाता है या सीमित समय का प्रस्ताव प्रस्तुत किया जाता है, तो सावधान रहें।

निवेश करने से पहले, आपको निवेश की पेशकश करने वाले व्यक्ति के पंजीकरण की जांच करें। सामान्य तौर पर, सिक्योरिटीज़ को बेचने वाले या निवेश सलाह देने वाले किसी भी व्यक्ति के लिए अपने प्रांतीय सिक्योरिटीज़ रेगुलेटर के साथ पंजीकृत होना आवश्यक है।