詐欺や不正からの保護

恐喝とは、誰かがあなたを脅し、強要し、脅迫して、金銭や機密情報を提供させ、それを自分の利益のために利用することです。

利殖詐欺は、詐欺師が所属するグループまたはコミュニティ組織を通じて潜在的な被害者にアプローチする詐欺の一形態です。これらのグループは、宗教グループ、民族グループ、さらには組合などの労働力コミュニティや軍隊であることもあります。

詐欺師は、ソーシャルメディアや出会い系サイト、またはメールを介してあなたに連絡し、仮想のオンライン関係を築いてあなたの信頼と愛情を得ようとすることがあります。詐欺師があなたの信頼を得ると、彼らはあなたにお金を要求したり、投資の手伝いをすると言ったりします。

詐欺師は、暗号資産への投資で高いリターンを約束します。暗号取引プラットフォームで投資口座を開設することになるかもしれません。アカウントを確認すると、お金や暗号資産への投資はありません。 話が出来すぎているように聞こえる場合、それはおそらく真実ではないことを覚えておいてください。

個人情報の盗難とは、誰かがあなたの個人情報を使用して詐欺を行うことです。彼らはあなたの個人情報 (名前、社会保険番号、クレジットカード番号、またはその他の情報) を使用して、あなたの知らないうちに銀行口座からお金を引き出したり、クレジットカードを使用したり、口座を開設したり、ローンやクレジットカードを申し込んだりすることがあります。

免除証券自体は詐欺ではありません。しかし、一部の詐欺師は、詐欺的な投資を「免除」証券として売り込みます。彼らは、あなたが特別な取引に参加することを免除すると言うかもしれません。「上場」しようとしている有望なビジネスに関する有用なヒントについての飛び込み電話を受けた場合は、疑いを持ち、地元の証券規制当局に連絡して確認してください。

外国為替広告は、多くの場合、コースやソフトウェアを通じて、外国為替市場に容易にアクセスすることを促進します。しかし外国為替取引は、高度に訓練されたスタッフ、最先端のテクノロジーへのアクセス、および大量の口座を備えた、リソースの豊富な大規模な国際銀行によって支配されています。これらのプロに勝つことは非常に困難です。

この詐欺は、お金を「オフショア」で外国に送金することで莫大な利益を約束します。通常、目標は税金を引き下げるか回避することですが、最終的に政府の税金、利子、罰金を支払う必要がある場合があります。また、何か問題が発生した場合、カナダの民事裁判所に訴訟を起こすことができない可能性があります。

フィッシングは、見知らぬ人が信頼できる人物を装い、パスワードや銀行情報などの個人情報を入手することで発生します。リンクまたは添付ファイルをクリックするように求めるメールまたはメッセージの形式で送信される場合があります。彼らは金融機関や政府機関を装う可能性があります。このような疑わしいメッセージに対処する最善の方法は、メッセージを削除することです。

これらのスキームは、在宅勤務で大金を稼いだり、わずか数週間で10ドルを2万ドルに増やしたりできると約束する広告やメールによって、人を集めます。または、大規模な投資で金持ちになる特別な投資家グループに参加するチャンスが与えられるかもしれません。招待状は、あなたが知っている人から来るかもしれません。

詐欺師は、低価格の株式を宣伝するためにあなたに連絡してきます。あなたが知らないのは、詐欺師がすでにこの株を大量に所有しているということです。あなたと他の投資家が株式を購入すると、株式の価値が上昇します。最高値になると、詐欺師は株を売り、株の価値が急落し、あなたの手元には価値のない株が残ります。

この詐欺手法では、被害者は、商品やサービスに対して大幅に高いリターンを得るという約束のもと、料金を前払いするように説得されます。しかし、詐欺師はお金を受け取った後、被害者に二度と連絡しません。ハイリスクな投資でお金を失った投資家は、しばしばこの標的にされます。

一般に、証券を販売したり、投資アドバイスを提供したりする人は、サービスを提供する州および準州の証券規制当局に登録する必要があります。

登録は投資家の保護に役立ちます。オンタリオ州証券委員会 (Ontario Securities Commission) などの投資規制当局は、投資を売却したり、一般にアドバイスを提供したりする資格のある個人または企業のみを登録するためです。

個人が登録するには、特定の教育と経験の要件を満たす必要があります。これらの要件は、個人が申請する登録のカテゴリによって異なります。各カテゴリーには異なる要件があり、異なる活動が許可されています。

企業と個人は、特にクライアントとの取引において、正直さと誠実さを含め、誠意のある行動をしなければなりません。個人は身元調査と警察調査の対象となり、企業および登録されたすべての個人は毎年登録を更新する必要があります。

企業は、日常的に義務を遂行するために必要な資本と保険の要件を満たすことにより、支払い能力を維持する必要があります。また、登録済みであっても、お金を稼げる、またはお金を失うことがないという保証はありません。

知らない人から一方的な申し出や機会について連絡があった場合は、まず疑ってください。その人があなたに連絡する理由を自問してください。

受け取ったリンクや添付ファイルに応答したり、クリックしたりしないでください。情報を提供する前に、取引相手を確認してください。会社の電話番号を検索し、その人が実際にその組織で働いていることを確認するために電話します。

リスクがほとんどない、または全くない高収益の投資を誰かがあなたに約束した場合、彼らが提供している投資は詐欺である可能性があります。一般に、投資の潜在的なリターンが高いほど、その投資のリスクは高くなります。

「有益なヒント」や「インサイダー情報」の情報源は、あなたにとっての最善の利益を念頭に置いていません。彼らがなぜあなたに情報を提供しているのか、そしてそれをあなたに伝えることで彼らがどのような利益を得ているかを考えてください。それが上場企業に関する本当の内部情報である場合、それによって行動することはインサイダー取引法によって違法とされています。

詐欺師は、圧力をかける販売戦術を頻繁に使用して、すぐにお金を手に入れ、他の被害者に移ります。すぐに決定を下すよう求められたり、期間限定のオファーが提示されたりした場合は、十分に注意してください。

投資する前に、投資を提供する人の登録状況を確認してください。一般に、証券を販売したり、投資アドバイスを提供したりする人は、州の証券規制当局に登録する必要があります。