Protezione contro le frodi

Si parla di estorsione quando qualcuno vi minaccia, costringe o ricatta a fornire denaro o informazioni riservate da utilizzare per il proprio tornaconto.

La frode di affinità è una forma di frode in cui i truffatori si avvicinano alle potenziali vittime attraverso un gruppo o un’organizzazione comunitaria a cui appartengono. Questi gruppi potrebbero essere religiosi, etnici o anche gruppi di lavoratori, come sindacati o gruppi militari.

Un truffatore può contattarti attraverso i social network e i siti di incontri o via e-mail e convincerti a stabilire una relazione virtuale online in modo da poter guadagnare fiducia e affetto. Quando il truffatore avrà guadagnato la tua fiducia ti chiederà soldi o ti dirà che può aiutarti a investire.

I truffatori promettono rendimenti elevati grazie a investimenti in cripto-asset. Ti potrebbe venire richiesto di aprire un conto di investimento su una piattaforma di trading di criptovalute. Quando controlli il conto non sono presenti soldi o investimenti in cripto-asset. Ricordati che se qualcosa suona troppo bello per essere vero, allora probabilmente è proprio così.

Il furto di identità è quando qualcuno utilizza i tuoi dati personali per commettere frodi. I truffatori possono utilizzare i tuoi dati personali (nome e cognome, codice fiscale, numero di carta di credito o altre informazioni) per ritirare denaro dal tuo conto bancario, utilizzare la tua carta di credito, aprire un conto o richiedere un prestito o una carta di credito, il tutto a tua insaputa.

Di per sé, i titoli esenti non sono truffe. Tuttavia, alcuni truffatori propongono investimenti fraudolenti come titoli “esenti”. Possono dirti che ti faranno un’esenzione per farti partecipare ad un affare speciale. Diffida da telefonate non richieste su una soffiata in merito a un’attività promettente che sta per “essere quotata in Borsa” e contatta l’autorità locale di regolamentazione dei valori mobiliari per fare una verifica.

Gli annunci Forex promuovono un facile accesso al mercato dei cambi, spesso attraverso corsi o software. Tuttavia, le contrattazioni sui mercati dei cambi esteri sono dominate da grandi banche internazionali con risorse adeguate, personale altamente qualificato, accesso a tecnologie all’avanguardia e conti di grandi dimensioni. È estremamente difficile battere questi professionisti.

In questo tipo di truffe, si promettono enormi profitti se spedisci il tuo denaro “offshore” in un altro paese. Di solito l’obiettivo è quello di ridurre o evitare le tasse, ma potresti finire a dover pagare del denaro al governo per tasse arretrate, interessi e sanzioni. Inoltre, se qualcosa va storto, probabilmente non potrai portare il tuo caso dinanzi al tribunale civile in Canada.

Il phishing si verifica quando uno sconosciuto si spaccia come qualcuno di affidabile per ottenere alcuni tuoi dati personali, come password o informazioni bancarie. Questa truffa può presentarsi sotto forma di e-mail o di messaggio che ti chiede di fare clic su un link o un allegato. Il truffatore può fingere di essere un istituto finanziario o un’agenzia governativa. Il modo migliore per gestire messaggi sospetti come questi è eliminarli.

Questi schemi reclutano persone tramite annunci ed e-mail che promettono di riuscire a guadagnare grandi somme di denaro lavorando da casa o trasformare 10 dollari in 20.000 dollari in poche settimane. Oppure, ti viene proposto di unirti a un gruppo speciale di investitori che stanno per arricchirsi grazie a un importante investimento. L’invito potrebbe arrivare da qualcuno che conosci.

Il truffatore ti contatta per promuovere un’azione a basso prezzo. Quello che non sai è che il truffatore possiede già un gran quantitativo di queste azioni. Con l’acquisto tuo e di altri investitori di queste azioni, il valore delle azioni aumenta. Al picco di prezzo, il truffatore vende le azioni e il valore delle azioni precipita, lasciandoti con azioni che non valgono niente.

In questa truffa, la vittima è convinta di pagare in anticipo per approfittare di un’opportunità con la promessa di ricevere un rendimento significativamente più elevato per un bene o un servizio. Ma il truffatore prende i soldi e la vittima non lo sentirà mai più. Spesso vengono presi di mira gli investitori che hanno perso denaro in un investimento rischioso.

In generale, chiunque venda titoli o offra consulenza in materia di investimenti deve essere registrato presso l’autorità di regolamentazione dei valori mobiliari nelle province e nei territori in cui offre i propri servizi. La registrazione aiuta a proteggere gli investitori perché gli enti di regolamentazione, come l’Ontario Securities Commission, registreranno esclusivamente persone o società qualificate alla vendita di investimenti o che possono offrire consulenza al pubblico.

Le persone fisiche devono soddisfare determinati requisiti di istruzione e di esperienza per essere registrati. Tali requisiti dipendono dalla categoria di registrazione a cui la persona interessata fa richiesta. Ogni categoria possiede diversi requisiti e consente diverse attività.

Le società e le persone fisiche devono comportarsi con integrità, e ciò include onestà e buona fede, in particolare nel trattare con i clienti. Le persone fisiche sono soggette a controlli sui precedenti e sulle fedine penali, inoltre alle società e a tutte le persone registrate viene richiesto di rinnovare la propria registrazione ogni anno.

Le società devono mantenere la solvibilità soddisfacendo requisiti patrimoniali e assicurativi necessari per adempiere ai propri obblighi su base giornaliera. La registrazione, inoltre, non garantisce che si guadagni o che non si perda denaro.

Diffida se qualcuno che non conosci ti contatta per un’offerta o un’opportunità non richiesta. Chiediti perché questa persona ti ha contattato.

Non rispondere o non aprire link o allegati che ricevi. Verifica con chi hai a che fare prima di fornire qualsiasi tipo di informazione. Cerca il numero di telefono della società e chiama per avere conferma che la persona effettivamente lavora per quell’organizzazione.

Se qualcuno ti promette un investimento che ha rendimenti elevati con poco o nessun rischio, l’investimento che stanno offrendo potrebbe essere una truffa. In generale, maggiore è il rendimento potenziale di un investimento, maggiore è il rischio di tale investimento.

Le fonti di “soffiate” o “informazioni privilegiate” di sicuro non pensano ai vostri interessi. Pensa al motivo per cui ti offrono consigli e a come ne traggono beneficio parlandoti di loro. Se si tratta davvero di informazioni privilegiate su una società, sarebbe illegale agire in base alle leggi sull’insider trading.

I truffatori usano spesso tattiche di vendita facendo molta pressione per ottenere rapidamente il denaro e poi passare ad altre vittime. Fai molta attenzione se ti viene chiesto di prendere una decisione subito o ti viene presentata un’offerta a tempo limitato.

Prima di investire, verifica se la persona che ti propone l’investimento è registrata all’albo. In generale, chiunque venda titoli o offra consulenza in materia di investimenti deve essere registrato presso l’autorità provinciale di regolamentazione dei valori mobiliari.