Proteger contra a fraude

Extorsão é quando alguém ameaça, coage ou faz chantagem com o utilizador para que este forneça dinheiro ou informação confidencial que possa ser usada em seu proveito.

A fraude de afinidade é uma forma de fraude na qual os autores de fraudes abordam vítimas em potencial através de um grupo ou organização comunitária à qual pertencem. Esses grupos podem ser grupos religiosos, grupos étnicos ou até mesmo comunidades de trabalhadores, tais como sindicatos ou as forças armadas.

Um autor de fraudes pode entrar em contacto consigo através das redes sociais e dos websites de encontros ou por e-mail e convencê-lo a entrar num relacionamento virtual online para que possa ganhar a sua confiança e carinho. Quando o autor de fraudes ganhar a sua confiança, ele irá pedir dinheiro ou dirá que pode ajudá-lo a investir.

Os burlões prometem elevados lucros em investimentos em moedas virtuais. Pode ter de abrir uma conta de investimento numa plataforma de negociação de moedas virtuais. Quando verifica a conta, não existe investimento em dinheiro ou moedas virtuais. Lembre-se que se algo parecer bom demais para ser verdade, então provavelmente é bom demais para ser verdade.

Roubo de identidade é quando alguém usa as suas informações pessoais para cometer fraude. Eles podem usar as suas informações pessoais – nome, número de segurança social, número do cartão de crédito ou outras informações para retirar dinheiro da sua conta bancária, usar o seu cartão de crédito, abrir uma conta ou pedir um empréstimo ou cartão de crédito – sem o seu conhecimento.

Por si só, os valores mobiliários isentos não constituem burlas. Mas alguns burlões oferecem investimentos fraudulentos como valores mobiliários «isentos». Eles podem dizer que lhe farão uma isenção para participar num acordo especial. Desconfie se receber um telefonema não solicitado sobre uma sugestão exclusiva sobre um negócio promissor que está prestes a «ser do domínio público» e entre em contacto com o regulador de valores mobiliários local para verificar.

Os anúncios de Forex promovem o fácil acesso ao mercado de câmbio, muitas vezes através de cursos ou software. Mas o mercado de câmbio é dominado por grandes bancos internacionais com bons recursos, pessoal com formação do mais alto nível, acesso a tecnologia de ponta e contas de grande monta. É extremamente difícil vencer estes profissionais.

Esta burla promete enormes lucros se enviar o seu dinheiro «offshore» para outro país. Normalmente, o objetivo é reduzir ou evitar que pague os seus impostos, mas pode acabar a dever dinheiro ao governo em impostos em atraso, juros e multas. Para além disso, se algo correr mal, provavelmente não poderá levar o seu caso perante o tribunal cível no Canadá.

O phishing acontece quando um estranho se passa por alguém de confiança para obter as suas informações privadas, tais como as suas palavras-passe ou informações bancárias. Pode surgir na forma de um email ou mensagem a pedir que clique numa hiperligação ou num anexo. Podem fazer-se passar por uma instituição financeira ou agência governamental. A melhor forma de lidar com mensagens suspeitas como essas é eliminá-las.

Estes esquemas recrutam pessoas através de anúncios e emails que prometem que pode ganhar muito dinheiro ao trabalhar em casa ou transformar 10 € em 20.000 € em apenas algumas semanas. Ou pode ter a hipótese de se juntar a um grupo especial de investidores que ficarão ricos com um excelente investimento. O convite pode até vir de algum conhecido seu.

Os burlões entram em contacto consigo para promover ações a baixo preço. O que você não sabe é que o burlão já possui uma grande quantidade dessas ações. À medida que você e outros investidores compram ações, o valor das mesmas aumenta. No preço máximo das mesmas, o burlão vende as suas ações e o valor das ações cai a pique, deixando-o com ações sem valor.

Nesta burla, a vítima é persuadida a fazer um pagamento adiantado para aproveitar uma oportunidade com a promessa de receber lucros significativamente superiores por um bem ou serviço. Mas o burlão fica com o dinheiro e a vítima nunca mais ouve falar dele. Investidores que perderam dinheiro num investimento arriscado são frequentemente visados.

No geral, qualquer pessoa que venda valores mobiliários ou ofereça consultoria de investimento deve estar registada no regulador de valores mobiliários nas áreas e territórios onde oferece os seus serviços. O registo ajuda a proteger os investidores porque os reguladores de investimentos, como a Comissão de Valores Mobiliários de Ontário (Ontario Securities Commission), registarão apenas pessoas ou empresas qualificadas para vender investimentos ou oferecer consultoria ao público.

Os indivíduos devem cumprir determinados requisitos de educação e experiência para serem registados. Estes requisitos dependem da categoria de registo que um indivíduo está a solicitar. Cada categoria tem requisitos diferentes e permite atividades diferentes.

As empresas e os indivíduos devem comportar-se com integridade, o que inclui honestidade e boa fé, principalmente na conduta com os clientes. Os indivíduos estão sujeitos a verificações de antecedentes e apresentação de registo criminal e as empresas e todos os indivíduos registados são obrigados a renovar o seu registo anualmente.

As empresas devem manter a solvência cumprindo os requisitos de capital e de seguro necessários para cumprir as suas obrigações diariamente. O registo também não garante que ganhará dinheiro ou que não perderá dinheiro.

Desconfie se alguém que não conhece entrar em contacto consigo relativamente a uma oferta ou oportunidade não solicitada. Pergunte-se o porquê dessa pessoa entrar em contacto consigo.

Não responda nem clique em qualquer hiperligação ou anexo que receber. Verifique com quem está a lidar antes de fornecer qualquer informação. Procure o número de telefone da empresa e ligue para confirmar se a pessoa realmente trabalha para a organização.

Se alguém lhe prometer um investimento com elevados lucros com pouco ou nenhum risco, o investimento que está a oferecer pode ser uma burla. Geralmente, quanto maior o lucro potencial de um investimento, maior o risco desse investimento.

As fontes de «sugestões exclusivas» ou «informações privilegiadas» não têm os seus melhores interesses em mente. Pense no motivo pelo qual lhe estão a oferecer sugestões e na forma como eles beneficiam ao falar sobre elas. Se for realmente uma informação privilegiada sobre uma empresa pública, seria ilegal agir de acordo com as leis de insider trading (informação privilegiada).

Os autores de fraudes costumam usar táticas de vendas de elevada pressão para obter o seu dinheiro rapidamente e depois passar para outras vítimas. Tenha muita cautela se lhe pedirem para tomar uma decisão de imediato ou se receber uma oferta por tempo limitado.

Antes de investir, verifique o registo da pessoa que lhe oferece o investimento. Em geral, qualquer pessoa que venda valores mobiliários ou ofereça consultoria de investimento deve estar registada no órgão regulador de valores mobiliários da sua área.