Protection contre la fraude

On parle d’extorsion lorsqu’une personne vous menace, vous contraint ou vous fait chanter dans le but de lui remettre de l’argent ou des renseignements confidentiels à utiliser son profit.

La fraude par affinité consiste pour les fraudeurs à approcher les victimes potentielles par l’intermédiaire d’un groupe ou d’un organisme communautaire auquel elles appartiennent. Ces groupes peuvent être de nature religieuse ou ethnique, ou même des communautés de travailleurs, comme les syndicats, ou de militaires.

Un fraudeur peut entrer en contact avec vous par l’intermédiaire de médias sociaux ou de sites de rencontre, ou par courriel, et vous convaincre d’entamer une relation virtuelle en ligne afin de gagner votre confiance et votre affection. Une fois votre confiance gagnée, le fraudeur vous demandera de l’argent ou dira qu’il peut vous aider à investir.

Les fraudeurs promettent des rendements élevés dans les placements en cryptoactifs. Vous pourriez devoir ouvrir un compte d’investissement auprès d’une plateforme de négociation de cryptomonnaies. À la vérification du compte, il n’y a pas d’argent ou de placements en cryptoactifs.  Rappelez-vous que, si quelque chose semble trop beau pour être vrai, c’est probablement trop beau pour être vrai.

On parle de vol d’identité lorsqu’une personne utilise vos renseignements personnels – nom, numéro d’assurance sociale, numéro de carte de crédit ou autres renseignements – pour commettre une fraude, comme retirer de l’argent de votre compte bancaire, utiliser votre carte de crédit, ouvrir un compte ou demander un prêt ou une carte de crédit à votre insu.

En soi, les titres exemptés ne constituent pas des escroqueries. Mais certains fraudeurs présentent des placements frauduleux comme des titres « exemptés ». Ils peuvent vous faire croire qu’ils accorderont une exemption pour vous permettre de prendre part à une transaction spéciale. Méfiez-vous si vous recevez un appel non sollicité vous informant sur une entreprise prometteuse que l’on est sur le point de rendre ouverte et vérifiez auprès de l’organisme local de réglementation des valeurs mobilières.

Les publicités pour les opérations de change font la promotion d’un accès facile à ce marché, souvent au moyen de cours ou de logiciels. Mais ces opérations sont dominées par de grandes banques internationales disposant de ressources importantes, d’un personnel hautement qualifié, d’un accès à une technologie de pointe et de comptes importants. Il est extrêmement difficile de battre ces professionnels.

Cette escroquerie promet d’énormes bénéfices si vous envoyez votre argent dans un autre pays. L’objectif est généralement de réduire les impôts à payer ou de les éviter, mais vous pourriez finir par devoir de l’argent au gouvernement en arriérés d’impôts, en intérêts et en pénalités. En outre, en cas de problème, vous ne pourrez probablement pas porter votre affaire devant un tribunal civil au Canada.

L’hameçonnage se produit lorsqu’un étranger se fait passer pour une personne digne de confiance afin d’obtenir vos renseignements personnels, comme vos mots de passe ou vos données bancaires. Cela peut se faire sous la forme d’un courriel ou d’un message vous demandant de cliquer sur un lien ou d’ouvrir une pièce jointe. Les auteurs peuvent se faire passer pour une institution financière ou une agence gouvernementale. La meilleure façon de traiter les messages suspects de ce type est de les supprimer.

Ces stratagèmes consistent à recruter des gens au moyen d’annonces et de courriels qui promettent que vous pouvez gagner beaucoup d’argent en travaillant à domicile ou transformer 10 $ en 20 000 $ en quelques semaines seulement. On peut aussi vous offrir la possibilité de vous joindre à un groupe spécial d’investisseurs qui vont s’enrichir grâce à un excellent placement. L’invitation peut même provenir d’une personne que vous connaissez.

Des fraudeurs communiquent avec vous pour promouvoir une action à bas prix. Ce que vous ne savez pas, c’est qu’ils possèdent déjà une grande quantité de cette action. À mesure que vous et d’autres investisseurs achetez des actions, la valeur augmente. Au prix maximum, les fraudeurs vendent leurs actions et la valeur du titre s’effondre. Votre investissement est ainsi sans valeur.

Dans ce type d’escroquerie, la victime est persuadée de verser une somme d’argent à l’avance afin de profiter d’une occasion avec la promesse d’un rendement nettement supérieur pour un bien ou un service. Mais le fraudeur prend l’argent et la victime n’entend plus jamais parler de lui. Les investisseurs qui ont perdu de l’argent dans un placement risqué sont souvent visés.

Méfiez-vous si une personne que vous ne connaissez pas communique avec vous au sujet d’une offre ou d’une occasion non sollicitée. Demandez-vous pourquoi cette personne veut vous joindre.

Ne répondez pas à ces messages et ne cliquez pas sur les liens ou les pièces jointes. Vérifiez à qui vous avez affaire avant de fournir la moindre information. Recherchez le numéro de téléphone de l’entreprise et appelez pour confirmer que la personne concernée y travaille réellement.

Si quelqu’un vous promet un placement à haut rendement avec peu ou pas de risque, il s’agit possiblement d’une escroquerie. En général, plus le rendement potentiel d’un placement est élevé, plus le risque qui y est associé est important.

Les sources de « tuyaux » ou de « renseignements d’initiés » n’ont pas vos intérêts en tête. Réfléchissez à la raison pour laquelle elles vous offrent des conseils et à l’avantage qu’elles ont à vous en parler. S’il s’agit vraiment de renseignements privilégiés concernant une société ouverte, il serait illégal d’agir en fonction de ces renseignements en vertu des lois sur le délit d’initié.

Les fraudeurs utilisent souvent des tactiques de vente à main forcée pour obtenir rapidement votre argent et passer ensuite à d’autres victimes. Faites preuve d’une grande prudence si l’on vous demande de prendre une décision immédiatement ou si l’on vous présente une offre à durée limitée.

Avant d’investir, vérifiez si la personne qui vous propose le placement est inscrite. En général, toute personne qui vend des titres ou qui offre des conseils en placement doit être inscrite auprès de l’organisme provincial de réglementation des valeurs mobilières.

En général, toute personne qui vend des titres ou qui offre des conseils en placement doit être inscrite auprès de l’organisme provincial de réglementation des valeurs mobilières de la province ou du territoire où elle tient ses activités. L’inscription aide à protéger les investisseurs, car les organismes de réglementation des placements, comme la Commission des valeurs mobilières de l’Ontario, n’inscrivent que les personnes ou les entreprises qui sont qualifiées pour vendre des titres ou pour offrir des conseils sur les placements au public.

Les personnes doivent satisfaire à certaines exigences en matière de formation et d’expérience pour pouvoir s’inscrire. Ces exigences dépendent de la catégorie de l’inscription pour laquelle une personne fait une demande. Chaque catégorie comporte des exigences différentes et autorise des activités différentes.

Les entreprises et les personnes doivent se conduire avec intégrité, ce qui implique honnêteté et bonne foi, en particulier dans leurs relations avec les clients. Les personnes sont soumises à des vérifications des antécédents et à des contrôles judiciaires. Les entreprises et toutes les personnes inscrites sont tenues de renouveler leur inscription chaque année.

Les entreprises doivent maintenir leur solvabilité en respectant les exigences en matière de capital et d’assurance nécessaires pour s’acquitter de leurs obligations au quotidien. L’inscription ne garantit pas non plus qu’il y aura gain ou perte d’argent.