Ochrona przed oszustwami

Wymuszanie ma miejsce wtedy, gdy ktoś grozi innej osobie, szantażuje ją lub zmusza ją do przekazania pieniędzy lub informacji poufnych, które może wykorzystać dla własnej korzyści.

Jest to forma oszustwa, w której oszuści docierają do potencjalnych ofiar za pośrednictwem grupy lub organizacji społecznościowej, do której należą. Takimi grupami mogą być grupy religijne, etniczne czy nawet społeczności skupiające pracowników, takie jak związki zawodowe lub wojsko.

Oszust może skontaktować się z tobą przez media społecznościowe i serwisy randkowe lub mailowo i namówić cię do nawiązania wirtualnej, internetowej relacji, aby móc pozyskać twoje zaufanie i przywiązanie. Kiedy już pozyska twoje zaufanie, poprosi cię o pieniądze lub powie, że może ci pomóc je zainwestować.

Naciągacze obiecują wysoki zysk z inwestycji w kryptoaktywa. Na przykład radzą ci otworzyć rachunek inwestycyjny na platformie do handlu kryptowalutami. Kiedy sprawdzasz rachunek, nie ma na nim pieniędzy ani inwestycji w kryptoaktywa.  Pamiętaj, że jeżeli coś wygląda zbyt dobrze, żeby to była prawda, to prawdopodobnie tak właśnie jest.

Kradzież tożsamości zachodzi wtedy, gdy ktoś używa twoich danych osobowych do popełnienia oszustwa. Może on się bez twojej wiedzy posłużyć twoimi danymi osobowymi takimi jak imię i nazwisko, numer ubezpieczenia społecznego, numer karty kredytowej lub inne informacje, aby pobrać pieniądze z twojego rachunku bankowego, użyć twojej karty kredytowej, otworzyć rachunek lub złożyć wniosek o kredyt lub kartę kredytową.

Papiery wartościowe zwolnione z podatku same w sobie nie stanowią przekrętu. Jednak niektórzy naciągacze zachwalają fałszywe inwestycje jako papiery wartościowe zwolnione z podatku. Mogą ci powiedzieć, że pozwolą ci wyjątkowo wziąć udział w specjalnej okazyjnej transakcji. Bądź podejrzliwy, jeżeli ktoś nieproszony zadzwoni do ciebie, żeby dać ci „cynk” o obiecującej firmie, która właśnie wchodzi na giełdę i skontaktuj się z miejscowym organem regulacji giełdy, żeby to sprawdzić.

Reklamy Forex zachwalają łatwy dostęp do rynku walutowego, zwykle za pośrednictwem kursów lub oprogramowania. Jednak na rynku handlu walutami dominują wielkie, świetnie zaopatrzone międzynarodowe banki posiadające dobrze przeszkolony personel, dostęp do najnowocześniejszej technologii i duże rachunki. Niezwykle trudno przebić takich specjalistów.

Przekręt ten obiecuje ogromne zyski jeżeli wyślesz pieniądze „za granicę”, do innego kraju. Zwykle ma to na celu obniżenie lub uniknięcie podatku, ale może cię to narazić na dług wobec budżetu w postaci zaległych podatków, odsetek i kar. Oprócz tego, jeżeli coś pójdzie nie tak, to prawdopodobnie nie będzie możliwe wniesienie w tej sprawie powództwa w sądzie kanadyjskim.

Phishing zachodzi wówczas, gdy obca osoba podaje się za kogoś wiarygodnego, żeby pozyskać twoje prywatne informacje, takie jak twoje hasła lub informacje bankowe. Może to mieć postać maila lub innej wiadomości z prośbą o kliknięcie w link lub załącznik. Taka osoba może udawać instytucję finansową lub agencję rządową. Takie podejrzane wiadomości najlepiej po prostu usunąć.

Systemy te przyciągają ludzi reklamami i mailami obiecującymi, że pracując z domu można uzyskać wielkie zarobki lub w ciągu kilku tygodni zamienić 10$ na 20.000$. Albo też możesz dostać szansę dołączenia do elitarnej grupy inwestorów, którzy wzbogacą się na znakomitej inwestycji. Zaproszenie może nawet pochodzić od znanej ci osoby.

Naciągacze kontaktują się z tobą, żeby zareklamować akcje o niskiej cenie. Nie wiesz jednak, że naciągacz już jest w posiadaniu dużego pakietu tych akcji. Póki ty i inni inwestorzy kupujecie akcje, ich wartość rośnie. Po osiągnięciu ceny szczytowej, naciągacz sprzedaje swój pakiet – kurs akcji gwałtownie spada i zostajesz z bezwartościowymi akcjami.

W tym przekręcie ofiara zostaje namówiona do dokonania przedpłaty, żeby skorzystać z nadarzającej się okazji, która ma zapewnić znacznie wyższy zwrot z jakiegoś towaru lub usługi. Jednak naciągacz zabiera pieniądze i znika. Celem takich przekrętów często są inwestorzy, który stracili pieniądze w ryzykownej inwestycji.

Ogólnie rzecz biorąc każda osoba sprzedająca papiery wartościowe lub świadcząca usługi doradztwa inwestycyjnego musi być wpisana do rejestru prowadzonego przez urząd regulacji papierów wartościowych właściwy dla swojej prowincji i terytoriów. Rejestracja pomaga chronić inwestorów, ponieważ urzędy regulacji inwestycji takie jak Komisja Papierów Wartościowych Prowincji Ontario (Ontario Securities Commission) rejestrują wyłącznie osoby lub przedsiębiorstwa posiadające odpowiednie kwalifikacje do sprzedaży inwestycji lub świadczenia usług doradztwa dla ludności.

Aby zostać wpisanym do rejestru trzeba spełniać pewne wymogi co do wykształcenia i doświadczenia. Wymogi te zależą od danej kategorii wpisu do rejestru, o jaką taka osoba się ubiega. Każda kategoria wiąże się z innymi wymogami i zezwala na prowadzenie różnych czynności.

Firmy i osoby muszą postępować w sposób etyczny, co obejmuje uczciwość i dobrą wiarę, szczególnie w stosunku do klientów. Wobec osób fizycznych przeprowadza się prześwietlenie przeszłości oraz sprawdza, czy są notowane w kartotekach policyjnych, natomiast firmy i wszystkie wpisane do rejestru osoby mają wymóg odnawiania wpisu co rok.

Firmy muszą utrzymywać wypłacalność, poprzez spełnianie wymogów kapitałowych i ubezpieczeniowych niezbędnych do bieżącego wypełniania swoich zobowiązań. Wpis do rejestru nie gwarantuje, że zarobisz pieniądze albo że pieniędzy nie stracisz.

Bądź podejrzliwy, jeżeli nieznana ci osoba spontanicznie kontaktuje się z tobą w sprawie propozycji lub okazji. Pomyśl, dlaczego ta osoba się z tobą kontaktuje.

Nie odpowiadaj ani nie klikaj na żadne otrzymane linki ani załączniki. Sprawdź, z kim masz do czynienia, zanim przekażesz jakąkolwiek informację. Sprawdź numer telefonu przedsiębiorstwa i zadzwoń, żeby upewnić się, że ta osoba faktycznie pracuje dla tej organizacji.

Jeżeli ktoś obiecuje ci inwestycję o wysokich zyskach przy małym lub zerowym ryzyku, to oferowana przez niego inwestycja może stanowić przekręt. Ogólnie rzecz biorąc im wyższy potencjalny zwrot z inwestycji, tym wyższe związane z nią ryzyko.

Osoby, które dają ci „cynk” lub przekazują „informacje wewnętrzne” nie kierują się twoim interesem. Zastanów się, dlaczego dają ci cynk i co w ten sposób zyskują. Jeżeli rzeczywiście są to wewnętrzne informacje na temat spółki publicznej, to działanie w oparciu o nie byłoby nielegalne na mocy przepisów o wykorzystywaniu poufnych informacji.

Oszuści często stosują taktyki sprzedaży wykorzystujące silną presję, żeby szybko dostać od ciebie pieniądze i zaraz potem zająć się innymi ofiarami. Zachowaj szczególną ostrożność, jeżeli masz podjąć decyzję natychmiast lub otrzymujesz ofertę ograniczoną czasowo.

Zanim dokonasz inwestycji, sprawdź wpis do rejestru osoby proponującej ci inwestycję. Ogólnie rzecz biorąc każda osoba sprzedająca papiery wartościowe lub udzielająca porad inwestycyjnych musi być wpisana do rejestru prowadzonego przez urząd regulacji papierów wartościowych właściwy dla swojej prowincji.