Bảo vệ trước những chiêu trò gian lận

Tống tiền là khi một người đe dọa, ép buộc hoặc hăm dọa để đòi tiền, buộc quý vị phải đưa tiền hoặc thông tin bí mật mà họ có thể sử dụng để thu lợi.

Lừa đảo thông qua hội nhóm là một hình thức lừa đảo trong đó những kẻ lừa đảo tiếp cận các nạn nhân tiềm năng thông qua một nhóm hoặc tổ chức cộng đồng mà họ là thành viên. Các nhóm này có thể là các nhóm tôn giáo, các nhóm dân tộc hoặc thậm chí là các cộng đồng trong lực lượng lao động như công đoàn hoặc quân đội.

Kẻ lừa đảo có thể liên hệ với quý vị thông qua mạng xã hội và các trang web hẹn hò hoặc qua email và thuyết phục quý vị tham gia vào một mối quan hệ qua mạng, trực tuyến để chúng có thể lấy được lòng tin và tình cảm của quý vị. Khi kẻ lừa đảo chiếm được lòng tin của quý vị, chúng sẽ hỏi xin tiền của quý vị hoặc nói rằng chúng có thể giúp quý vị đầu tư.

Những kẻ lừa đảo hứa hẹn sẽ có lợi nhuận cao từ các khoản đầu tư tài sản tiền điện tử. Quý vị có thể phải mở một tài khoản đầu tư trên một nền tảng giao dịch tiền điện tử. Khi quý vị kiểm tra tài khoản thì không có khoản đầu tư tiền mặt hoặc tài sản mã hóa nào.  Hãy nhớ rằng nếu điều gì đó nghe có vẻ quá tốt đến mức khó tin, thì có lẽ nó đúng là không đáng tin.

Đánh cắp danh tính là khi có người sử dụng thông tin cá nhân của quý vị để lừa đảo. Chúng có thể sử dụng thông tin cá nhân của quý vị – tên, số bảo hiểm xã hội, số thẻ tín dụng hoặc các thông tin khác để lấy tiền từ tài khoản ngân hàng của quý vị, sử dụng thẻ tín dụng của quý vị, mở tài khoản hoặc nộp hồ sơ xin vay hoặc mở thẻ tín dụng – mà quý vị không hề hay biết.

Về bản chất, chứng khoán miễn yêu cầu trình báo thông tin không phải là lừa đảo. Nhưng một số kẻ lừa đảo mời chào các khoản đầu tư phi pháp là chứng khoán “được miễn yêu cầu trình báo thông tin”. Chúng có thể nói với quý vị rằng quý vị sẽ được là trường hợp được chiếu cố khi tham gia vào một giao dịch đặc biệt. Hãy cảnh giác nếu quý vị nhận được cuộc gọi từ người lạ với thông tin hấp dẫn về một doanh nghiệp đầy hứa hẹn sắp “lên sàn” và hãy liên hệ với cơ quan quản lý chứng khoán địa phương của quý vị để kiểm tra.

Quảng cáo ngoại hối đánh bóng khả năng dễ dàng tiếp cận thị trường ngoại hối, thường là thông qua các khóa học hoặc phần mềm. Tuy nhiên, hoạt động kinh doanh ngoại hối bị chi phối bởi các ngân hàng quốc tế lớn, có nguồn lực tốt với đội ngũ nhân viên được đào tạo chuyên sâu, tiếp cận với công nghệ tiên tiến hàng đầu và các tài khoản khách hàng quan trọng. Rất khó để có thể vượt mặt những chuyên gia này.

Những kẻ lừa đảo hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ nếu quý vị gửi tiền “ra nước ngoài” đến một quốc gia khác. Thông thường, chúng lừa phỉnh rằng mục tiêu là giảm hoặc tránh thuế cho quý vị, nhưng kết cục là quý vị có thể nợ chính phủ cả tiền thuế, tiền lãi và tiền phạt. Ngoài ra, nếu có vấn đề gì xảy ra, quý vị sẽ không thể đưa vụ việc của mình ra tòa án dân sự ở Canada.

Giả mạo xảy ra khi một người lạ giả dạng một người đáng tin cậy để lấy thông tin cá nhân của quý vị, chẳng hạn như mật khẩu hoặc thông tin ngân hàng. Hình thức lừa đảo này có thể xuất hiện ở dạng email hoặc tin nhắn yêu cầu quý vị nhấp vào liên kết hoặc tệp đính kèm. Chúng có thể giả vờ là một tổ chức tài chính hoặc cơ quan chính phủ. Cách tốt nhất để đối phó với những tin nhắn đáng ngờ như thế này là xóa chúng đi.

Những chiêu trò lừa đảo này chiêu mộ thông qua quảng cáo và e-mail với lời hứa hẹn quý vị có thể kiếm được khoản tiền lớn khi làm việc tại nhà hoặc biến $10 thành $20,000 chỉ trong vài tuần. Hoặc, quý vị có thể có cơ hội tham gia vào nhóm đặc biệt gồm các nhà đầu tư mà sẽ trở nên giàu có nhờ một khoản đầu tư lớn. Lời mời mọc thậm chí có thể đến từ người quen của quý vị.

Những kẻ lừa đảo liên hệ với quý vị để quảng cáo về một cổ phiếu giá thấp. Nhưng quý vị không biết rằng chúng đã sở hữu một lượng lớn cổ phiếu này. Khi quý vị và các nhà đầu tư khác mua vào cổ phiếu, giá trị của cổ phiếu sẽ tăng lên. Ở mức giá cao nhất, kẻ lừa đảo bán cổ phiếu của chúng và giá trị cổ phiếu giảm mạnh, kết cục là quý vị có trong tay những cổ phiếu vô giá trị.

Trong trò lừa đảo này, nạn nhân được thuyết phục trả trước tiền để tận dụng cơ hội với lời hứa hẹn là sẽ họ nhận được lợi nhuận cao hơn đáng kể cho một hàng hóa hoặc dịch vụ. Nhưng kẻ lừa đảo lấy tiền và nạn nhân không bao giờ nghe tin tức gì từ chúng nữa. Chúng thường nhắm đến các nhà đầu tư đã bị mất tiền trong một khoản đầu tư mạo hiểm.

Hãy nghi ngờ nếu một người quý vị không biết liên hệ với quý vị về một cơ hội hoặc đề nghị mà quý vị không yêu cầu. Hãy tự hỏi bản thân tại sao người đó lại liên hệ với quý vị.

Không trả lời hoặc nhấn vào hoặc bất kỳ liên kết hoặc tệp đính kèm nào mà quý vị nhận được. Xác minh người quý vị đang trao đổi trước khi quý vị cung cấp bất kỳ thông tin nào. Tra cứu số điện thoại của công ty và gọi để xác nhận rằng người đó thực sự làm việc cho tổ chức đó.

Nếu có người hứa với quý vị một khoản đầu tư có lợi nhuận cao với ít hoặc không có rủi ro, thì khoản đầu tư mà họ đang mời chào có thể là một trò lừa đảo. Nói chung, lợi nhuận tiềm năng của một khoản đầu tư càng cao thì rủi ro của khoản đầu tư đó càng lớn.

Các nguồn “tin nóng” hoặc “thông tin nội bộ” không quan tâm đến lợi ích tốt nhất của quý vị. Hãy suy nghĩ về lý do tại sao chúng cung cấp cho quý vị tin tức và chúng được lợi lộc gì khi cho quý vị biết về các thông tin này. Nếu đó thực sự là thông tin nội bộ về một công ty đại chúng, việc sử dụng thông tin đó sẽ là bất hợp pháp theo luật giao dịch nội gián.

Những kẻ lừa đảo thường sử dụng các chiến thuật bán hàng gây sức ép cao để nhanh chóng lấy được tiền của quý vị và sau đó chuyển hướng sang các nạn nhân khác. Hãy hết sức thận trọng nếu quý vị được yêu cầu đưa ra quyết định ngay lập tức hoặc nhận được ưu đãi có thời hạn.

Trước khi quý vị đầu tư, hãy kiểm tra thông tin đăng ký của người mời chào khoản đầu tư cho quý vị. Nói chung, bất kỳ người nào bán chứng khoán hoặc tư vấn về đầu tư đều phải đăng ký với cơ quan quản lý chứng khoán cấp tỉnh của mình.

Nói chung, bất kỳ người nào bán chứng khoán hoặc tư vấn về đầu tư đều phải đăng ký với cơ quan quản lý chứng khoán ở các tỉnh và vùng lãnh thổ nơi họ cung cấp dịch vụ. Việc đăng ký giúp bảo vệ các nhà đầu tư vì các cơ quan quản lý đầu tư, chẳng hạn như Ủy ban Chứng khoán Ontario (Ontario Securities Commission), sẽ chỉ đăng ký những người hoặc công ty đủ năng lực để bán các khoản đầu tư hoặc tư vấn cho công chúng.

Các cá nhân phải đáp ứng những yêu cầu nhất định về trình độ học vấn và kinh nghiệm thì mới được đăng ký. Những yêu cầu này phụ thuộc vào loại hình đăng ký mà một cá nhân đang nộp đơn. Mỗi loại hình có các yêu cầu khác nhau và cho phép các hoạt động khác nhau.

Các công ty và cá nhân phải cư xử một cách chính trực, điều này bao gồm thái độ trung thực và thiện chí, đặc biệt là trong giao dịch với khách hàng. Các cá nhân phải tiến hành kiểm tra lý lịch và tư pháp. Các công ty và tất cả các cá nhân đã đăng ký bắt buộc phải gia hạn đăng ký của mình mỗi năm.

Các công ty phải duy trì khả năng thanh toán bằng cách đáp ứng những yêu cầu về vốn và bảo hiểm cần thiết để thực hiện các nghĩa vụ của họ trong hoạt động hàng ngày. Việc đăng ký cũng không đảm bảo rằng quý vị sẽ kiếm được tiền hoặc quý vị sẽ không bị mất tiền.