退職とお金

カナダの高齢者は、退職の計画から、借金の返済、家族の支援、退職後の生活、不動産計画まで、さまざまな財政的ニーズを抱えています。

人生のこの段階に関連する財政上の質問に答えを提供するいくつかの資料を次に示します。

退職プラン

退職プランは、どのようなライフスタイルを送りたいか、どのくらい貯蓄する必要があるか、仕事をやめた後のお金の管理方法を決めるのに役立ちます。退職後のプランとは、退職後の年月を最大限に活用できるようにお金を管理することです。あなたの退職プランは、あなたのニーズ、欲求、そしてあなたの財政の現実とのバランスを考慮するべきです。

退職プランを持つ3つの理由

  1. 目標を設定します。計画は、仕事をやめたい年齢やライフスタイルなど、退職の目標を設定するのに役立ちます。

  2. どれだけ貯蓄するかを知りましょう。老後の生活を快適に過ごすために必要な貯蓄額を把握するのに役立ちます。

  3. 何に投資するかを選択します。プランは、目標とリスク許容度に基づいて投資の選択を導くことができます。

貯蓄プランを確認する

貯蓄

どのくらい貯蓄する必要があるかは、次の3つの要素によって異なります。

高齢者税額控除を受ける資格はありますか?

高齢者になると、特定の税額控除の対象となる場合があります。また、医療費や介護費用などの費用を請求できる場合もあります。

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遺言と遺産計画

遺産計画には、資産を誰にいつ渡すか (生涯中、死亡時、または死亡後) を特定することが含まれます。

遺産計画には、次のものが含まれる場合もあります。

  • あなたが死亡したり、自分のことを管理することができなくなった場合に、あなたの家族の経済的ニーズを満たす方法

  • あなたやあなたの財産が支払う可能性のある税金を最小限に抑えるための手順

  • 事業の所有権を売却または譲渡する計画

遺産計画で一般的に使用される文書

遺言書は遺産計画の基礎ですが、計画には次のものが含まれる場合もあります。

遺言と遺産計画について詳しく知る

金銭上の高齢者虐待

加齢に伴い、健康、運動能力、または認知の変化が起こり、その後の人生で意思決定を行う能力に影響を与える可能性があり、金銭的搾取や詐欺に遭いやすくなります。

これらの要因は、人生のさまざまな時点でさまざまな個人に影響を与える可能性があり、その程度も大きく異なる可能性があることを認識することが重要です。

誰かが資金を盗んだり、あなたを操作してお金、口座、または財政力へのアクセスを与えたりしていると考えられる、または疑われる場合は、その行動を止めるためにできるいくつかの手順を次に示します。

金銭的虐待からの保護

高齢者虐待について理解を深めるには、高齢者虐待防止のためのカナダネットワーク(Canadian Network for the Prevention of Elder Abuse , CNPEA) にアクセスしてください。ここには、すべての州のカナダ人向けのアドバイスと資料があります。

詳細は www.cnpea.ca をご覧ください
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