فيما يلي بعض الموارد التي تجيب على الأسئلة المالية المتعلقة بهذه المرحلة من الحياة.


التخطيط للتقاعد

تساعدك خطة التقاعد على تحديد نوع أسلوب الحياة الذي تود اتباعه والمبلغ الذي يلزمك ادخاره وكيفية إدارتك لأموالك بعد أن تتوقف عن العمل. يدور التخطيط للتقاعد حول إدارة أموالك كي تتمكن من الاستفادة من سنوات تقاعدك إلى أبعد الحدود. يجب أن توازن خطة تقاعدك بين احتياجاتك ورغباتك وواقع أموالك.

3 أسباب لوضع خطة تقاعد

  1. حدد الأهداف تساعدك الخطة على وضع أهداف للتقاعد، بما في ذلك السن الذين ترغب بالتوقف فيه عن العمل وأسلوب حياتك

  2. اعرف المبلغ الذي عليك ادخاره. يمكن أن يساعدك هذا على معرفة المبلغ الذي تحتاج لادخاره للعيش عيشاً هنيئاً في فترة التقاعد.

  3. اختر بماذا تستثمر يمكن للخطة أن توجه خياراتك الاستثمارية بناءً على أهدافك وتحملك للمخاطر.

راجع خطط المدخرات

الادخار

يعتمد المبلغ الذي يلزمك ادخاره على 3 أمور:

هل أنت مؤهل للحصول على الخصومات الضريبية للمسنين؟

كونك مسناً، قد تكون مؤهلاً للحصول على خصومات ضريبية معينة. قد تتمكن أيضاً من المطالبة ببعض النفقات كالتكاليف الطبية وتكاليف مقدمي الرعاية.

اعرف المزيد

الوصية وتخطيط التركة

ينطوي تخطيط التركة على تحديد من ترغب بإعطائه أصولك وتوقيت ذلك (خلال حياتك أو عند الوفاة أو في وقت ما بعد الوفاة).

يمكن أن يتضمن تخطيط التركة:

  • طرقاً لتلبية الاحتياجات المالية لأفراد أسرتك إن توفيت أو أصبحت عاجزاً عن إدارة أمورك

  • خطوات تقليل الضرائب التي قد تدفعها أنت أو قد تُدفَع من تركتك

  • خطة لبيع أو نقل ملكيتك لحصة في عمل تجاري.

الوثائق الأكثر استخداماً في تخطيط التركة

الوصية هي حجر الأساس لخطة التركة، ولكن يمكن لخطتك أن تتضمن أيضاً:

اعرف المزيد عن الوصايا وتخطيط التركة

الاستغلال المالي للمسنين

يمكن أن يصاحب الشيخوخة تغيرات صحية أو حركية أو إدراكية قد تؤثر على قدرة الشخص على اتخاذ القرارات في مرحلة لاحقة من حياته، بالإضافة إلى احتمالية تعرضه للاستغلال والاحتيال المالي.

من المهم أن تدرك أن تأثير هذه العوامل قد يختلف من شخص لآخر في مراحل مختلفة من حياتهم، وبدرجات تختلف بشكل كبير.

إن كنت تعتقد أو تشك بأن هناك أحد ما يسرق أموالك أو يتلاعب بك لتعطيه المال، أو ليصل إلى حساباتك، أو قوتك المالية، إليك بعض الخطوات التي يمكنك اتخاذها للمساعدة على إيقاف هذا التصرف:

الحماية من الاستغلال المالي

للحصول على فهم أفضل لاستغلال المسنين، تفضّل بزيارة الشبكة الكندية لمنع استغلال المسنين (CNPEA) حيث يتوفر لديهم نصائح وموارد للكنديين في جميع المقاطعات.

تفضل بزيارة www.cnpea.ca لمعرفة المزيد