Voici quelques ressources pour répondre aux questions financières liées à cette étape de la vie.


Planification de la retraite

Un plan de retraite vous aide à décider du style de vie que vous aimeriez avoir, du montant que vous devez épargner et de la façon de gérer votre argent après avoir cessé de travailler. La planification de la retraite consiste à gérer votre argent pour tirer le meilleur parti de vos années de retraite. Votre plan de retraite doit concilier vos besoins, vos désirs et la réalité de vos finances.

Trois raisons d’avoir un plan de retraite

  1. Fixer des objectifs. Un plan aide à fixer des objectifs pour la retraite, notamment l’âge auquel on veut arrêter de travailler et le style de vie.

  2. Savoir combien épargner. Cela peut aider à déterminer combien d’argent il convient d’épargner pour vivre confortablement à la retraite.

  3. Choisir dans quoi investir. Un plan peut guider les choix de placement en fonction des objectifs fixés et de la tolérance au risque.

Passer en revue les régimes d’épargne

Épargne

Le montant à épargner dépend de trois éléments :

Avez-vous droit à un crédit d’impôt pour les personnes âgées?

En tant que personne âgée, vous pouvez avoir droit à certains crédits d’impôt. Vous pourriez également être en mesure de réclamer des dépenses comme les frais médicaux et les frais liés aux soignants.

En savoir plus

Testaments et planification successorale

La planification successorale consiste à déterminer à qui vous voulez léguer vos biens et quand (de votre vivant, à votre décès ou quelque temps après votre décès).

Votre planification successorale peut également inclure les éléments suivants :

  • Des moyens de satisfaire aux besoins financiers des membres de votre famille si vous décédez ou devenez incapable de gérer vos affaires;

  • Des mesures visant à réduire au maximum les impôts que vous ou votre succession pourriez devoir payer;

  • Un plan pour vendre ou transmettre votre participation dans une entreprise.

Documents couramment utilisés pour la planification successorale

Si un testament est la pierre angulaire d’une planification successorale, cette dernière peut également inclure ce qui suit :

Trousses de ressources utiles

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En savoir plus sur les testaments et la planification

Maltraitance financière envers les personnes âgées

Le vieillissement peut s’accompagner de changements sur le plan de la santé, de la mobilité ou de la fonction cognitive qui peuvent nuire à la capacité d’une personne à prendre des décisions plus tard dans sa vie et qui peuvent augmenter sa vulnérabilité à l’exploitation financière ou à la fraude.

Il est important de reconnaître que ces facteurs peuvent toucher différentes personnes à différents moments de leur vie et à des degrés très divers.

Si vous pensez ou soupçonnez que quelqu’un vous vole des fonds ou vous manipule pour que vous lui donniez de l’argent, un accès à des comptes ou un pouvoir financier, voici quelques mesures à prendre pour mettre fin à ce comportement :

Protection contre la maltraitance financière

Pour mieux comprendre la maltraitance des personnes âgées, visitez le site du Réseau canadien pour la prévention du mauvais traitement des aînés (RCPMTA), qui propose des conseils et des ressources aux Canadiens et aux Canadiennes de toutes les provinces.

Visitez le site https://cnpea.ca/fr/ pour en savoir plus